🤖 L'automatisation est la clé en Bourse
Pourquoi ?
Hello,
Comment vas-tu ? J’espère que tu passes un beau début de semaine, ensoleillé dans ton cœur.
Bienvenue dans cette 91ème édition des Tutos de Greg 💰. Tic tac, tic tac, tic tac. La 100ème approche à grands pas.
Si tu as 1 minute, tu peux aussi cliquer sur le ❤️ juste au-dessus. Un immense merci, cela m’aide énormément.
De mon côté, je me suis bien préparé pour mon Live de ce soir (19h) avec mon confrère Mathieu Faraco (qui a la chaîne YouTube “Libre & Riche” avec plus de 215 000 abonnés):
Dans ce live, je partagerai avec toi:
Les 5 facteurs qui expliquent le succès des ETF
La tendance chaude du moment: les ETF actifs (oui oui)
Le problème des ETF obligataires et le risque de décrochage
Mon avis tranché sur les ETF synthétiques (et ce que je ferais si j'étais résident fiscal français)
En pratique, ça se passe ce mardi soir 24 septembre à 19h. C’est 100% gratuit.
Alors, pour assister à ce live, il suffit de cliquer ci-dessous:
Avant de commencer, tu peux aussi:
📧 Télécharger le guide illustré rédigé avec mon ami Guillaume Simonin (+ 1500 personnes l’ont déjà) → le lien refonctionne à nouveau
💻 Découvrir mes 7 services autour de l’éducation financière → j’ai accompagné + 1 170 personnes depuis 3 ans (tout format confondu)
📖 Rejoindre + 5400 personnes qui ont lu mon livre Bien débuter en Bourse
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Allez, on commence cette nouvelle édition.
Au sommaire de cette édition 🔍
Semaine #38 - Le S&P 500 touche un plus haut historique
Mes conseils de la semaine - L’automatisation, clé essentielle pour investir en Bourse
L’outil de la semaine - Analyse ton fonds de pension
La MinutEduc - Des stats impressionnantes sur les ETF actifs
Update sur mon portefeuille - Mon portefeuille profite du rebond des Bourses
Quelques news sur moi
⏳ Temps de lecture : 11 minutes 📑
🌎 Semaine #38 - Le S&P 500 touche un plus haut historique
Eléments marquants de la semaine du 16 septembre 2023
1. Projections de croissance de la BCE
La Banque centrale européenne (BCE) a révisé à la hausse ses prévisions de croissance du PIB pour 2024, le portant à 0,9 % (pas super élevé non plus, pas de quoi sauter au plafond), contre des estimations précédentes plus faibles. Cette révision est attribuée à une consommation privée plus forte et à une amélioration des conditions économiques. Mais bon, ça reste pas dingue non plus.
2. Taux d'inflation en baisse
Les prévisions d'inflation pour la zone euro ont été ajustées il y a quelque jours, avec un taux d'inflation prévu aux alentours de 2,4 %, indiquant une tendance à la modération des prix. Ce qui est une bonne nouvelle pour les taux d’intérêt.
3. Et une récession ?
En lisant la newsletter d’Investir.ch, j’ai également lu que selon un dernier sondage, le marché estime que désormais la probabilité d’une récession aux Etats-Unis est de 50% d’ici à juin 2025. Ce pourcentage a plus que doublé au cours du mois dernier, alors qu’il n’était que de 10 % en juillet. Alors, récession ou non ? L’avenir nous le dira.
Et les marchés dans tout ça ?
Mais peu importe les nouvelles, bonnes ou mauvaises. Des taux d’intérêt plus bas sont une bonne nouvelle pour tout le secteur technologique et donc cela tire les marchés à la hausse. D’ailleurs, l’indice américain S&P 500 a touché un plus haut historique. Regarde l’évolution ci-dessous, ça peut donner un peu le tournis:
Enfin, les derniers jours en Bourse furent extrêmement positifs avec des gains hebdomadaires de plus de 2-3% sur les principaux indices mondiaux. Alors, voici un petit topo des marchés depuis le début de l’année:
+26.21% pour l’or (en jaune)
+18.82% pour le S&P 500 (en noir)
+17.27% pour le MSCI World (en vert)
+10.63% pour le MSCI EM (marchés émergents, en mauve)
+9.34% pour le Russell 2000 (en rose clair)
+8.05% pour l’Eurostoxx 50 (en orange)
+6.42% pour le MSCI China (en rose foncé)
-5.50% pour le MSCI China A (marché intérieur chinois, en bleu)
🔑 Mes conseils de la semaine - L’automatisation, clé essentielle pour investir en Bourse
Aujourd’hui, je suis un fervent défenseur de l’automatisation des ordres en Bourse. Alors qu’il y a plusieurs années, j’aimais prendre le temps de passer des ordres en Bourse. Mais ça m’a fait perdre beaucoup d’argent en Bourse.
Voici pour moi les principaux avantages à l’automatisation.
Gain de temps
L'automatisation permet d'exécuter des ordres en Bourse sans avoir à surveiller constamment le comportement des marchés. Les logiciels automatisés suivent les règles prédéfinies (par exemple: racheter tous les mois, ou encore racheter lorsque le marché perd 10%, …) et prennent des décisions rapidement, souvent plus efficacement qu'un humain.
Imaginons un investisseur qui souhaite acheter une action dès qu'elle atteint un certain prix. En surveillant manuellement le marché, il devrait rester connecté pendant des heures, voire des jours. Avec un système automatisé, il peut définir un ordre limite, et l’investisseur achètera automatiquement l'action dès que ce prix est atteint, même pendant qu'il est au travail ou en vacances.
Élimination des émotions
En automatisant les transactions, on réduit l'impact des émotions comme la peur ou la cupidité qui peuvent pousser à prendre de mauvaises décisions. Les décisions sont purement basées sur des critères objectifs. Point. Et on le sait, les émotions peuvent être très destructrices de valeur en Bourse.
Prenons un investisseur qui détient un ETF suivant les actions technologiques, comme c’est à la mode maintenant. Si ce secteur connaît une correction soudaine et que l'ETF perd 5 % de sa valeur, l’investisseur pourrait paniquer et décider de vendre trop tôt ou trop tard. Sans aucune stratégie. Avec une stratégie automatisée, l'ETF serait vendu automatiquement à la baisse de 5 % sans hésitation émotionnelle, limitant les pertes et appliquant une stratégie préétablie.
Exécution rapide et précise
Les algorithmes automatisés réagissent en temps réel aux fluctuations du marché, permettant de profiter des opportunités dès qu'elles se présentent. Ils sont capables d’exécuter des ordres en une fraction de seconde, bien plus vite qu’un investisseur humain.
Prenons l'exemple d'un investisseur qui fait du stock picking (c’est pas moi) et qui souhaite réagir aux annonces de résultats trimestriels d'une entreprise. Une annonce favorable peut entraîner une hausse rapide du cours de l'action. Un logiciel d'investissement automatisé peut acheter des actions en quelques millisecondes après l'annonce, bien avant que la majorité des investisseurs manuels ne puissent réagir.
Réduction des erreurs humaines
Les erreurs de saisie, l'oubli de passer une transaction ou la mauvaise évaluation du marché sont évitées, car tout est programmé et les décisions sont prises selon des règles claires.
Un investisseur pourrait, par erreur, acheter l’action du Nasdaq au lieu d’un ETF sur le Nasdaq 100. Avec une stratégie automatisée, ces erreurs sont évitées car le système sait exactement quel ETF acheter, à quel prix et en quelle quantité, selon des règles définies à l'avance, réduisant ainsi le risque d'acheter ou vendre le mauvais produit.
Diversification facilitée
L'automatisation permet également de gérer plusieurs portefeuilles ou actifs en simultané, qu'il s'agisse d'actions, d'ETF, de devises ou de matières premières. Cela renforce la diversification tout en minimisant l'effort de gestion active.
Réduction des coûts de transaction
Enfin, les systèmes automatisés permettent souvent de réduire les coûts de trading en optimisant le moment et le volume des transactions, limitant ainsi les frais ou l'impact sur le marché.
D’ailleurs, les réductions de coûts, c’est le nerf de la guerre du gestion Indexa Capital.
Mais que fait Indexa Capital ? C’est le gestionnaire qui investit dans des fonds indiciels pour toi. Ils ont plus de 86 000 clients et 2,6 milliards d’euros d’actifs sous gestion en Europe.
Si tu résides en Belgique, alors tu peux ouvrir un compte titres à partir de 2000 euros. Si tu vis en France, ils proposent une assurance-vie à partir de 500 euros.
C’est les moins chers du marché.
Pour les découvrir, tu peux cliquer ci-dessous:
[Sponsor ❤️] Un immense merci à Indexa Capital pour son soutien dans ma mission d’éducation financière. Nous avons une collaboration commerciale ensemble.
Grâce à cette collaboration (et si tu cliques sur le lien), tu ne paieras pas les frais de gestion d'Indexa sur tes premiers 15 000 euros durant la première année de gestion de ton portefeuille.
🛠 L’outil de la semaine - Analyse ton fonds de pension
Alors, il y a quelques jours, Curvo m’a contacté pour me partager son nouvel outil de comparaison de fonds de pension. Cela fait de nombreuses années que j’explique pourquoi je n’investis pas dans des plans d’épargne-pension en Belgique, malgré “l’avantage fiscal”.
Alors, je me suis baladé sur cet outil et je t’invite à faire de même.
Clique ci-dessous pour découvrir l’outil:
🔎 La MinutEduc - Des stats impressionnantes sur les ETF actifs
La semaine dernière, je t’écrivais que les investisseurs ont investi, au mois d’août, près de 130 milliards $ dans des ETF d’après le plus gros gestionnaire d’actifs au monde, BlackRock. Au mois de juillet, 198 milliards $. Un record. Depuis le début de l’année, c’est près de 1000 milliards $, et donc l’année 2024 pourrait être l’année de tous les records (après 2021, année où il y a plus de 1300 milliards $ investis dans des ETF):
Cette croissance des ETF est aussi expliquée par la croissance importante des ETF actifs dont voici une statistique intéressante. Actuellement, les ETF actifs représentent environ 1000 milliards de dollars d’actifs sous gestion, ce qui représente environ 5% de l’encours total sous gestion. En 2030, les ETF actifs devraient représenter entre 3 000 et 4 000 milliards de dollars, ce qui représente une proportion comprise entre 15% et 20% de l’encours sous gestion des ETF:
PS: J’ai une petite question pour toi:
Si tu ne sais pas ou que tu ne t’en souviens pas, tu peux regarder ceci:
💰 Mon portefeuille - Mon portefeuille profite du rebond des Bourses
Mon portefeuille continue d’évoluer au rythme des marchés. Ces derniers jours, bien à la hausse, comme tu peux le voir ci-dessous:
Mais n’oublions pas que les Bourses peuvent parfois paraitre comme des montagnes russes à court terme, d’où l’importance d’avoir une vision de long terme et d’investir en Bourse pour minimum 10 ans.
Oui, j’investis via Trade Republic. Plus de 210 000 euros chez eux. C’est pas pour la beauté du partenariat que j’ai avec eux.
C’est parce que je trouve leur plateforme très utile pour:
Mon coussin de sécurité à du 3.50% par an (brut, intérêts payables tous les mois, en ligne avec le taux de la BCE) ;
Profiter de la carte de banque et du Saveback de 1% ;
Mes investissements mensuels dans des ETF (sans être derrière mon téléphone ou ordinateur) grâce aux plans d’épargne 100% automatisés de Trade Republic
Alors, si tu penses comme moi, tu peux ouvrir un compte Trade Republic en cliquant sur le lien ci-dessous:
[Sponsor ❤️] Je suis ambassadeur de Trade Republic (le 1er courtier européen, plus de 4 millions de clients). Ceci est une collaboration commerciale. Un immense merci pour leur soutien dans ma mission d’éducation financière. C’est grâce à eux que je sors une vidéo YouTube toutes les 2 semaines mais aussi mes newsletters.
Mon code parrainage est le suivant: gfvwql9p
📰 Quelques news sur moi
Conférences
En vrac:
Ce soir, c’est Live YouTube avec Mathieu Faraco ;
Demain soir, le 25/09, c’est une masterclass pour les membres de la communauté de Boursogram ;
Le 16 octobre, je participe aux JCL Talks à Louvain-la-Neuve ;
Le 02 novembre, je serai à Mons pour une séance de dédicaces à la librairie Scientia ;
Je discute aussi avec les Fnac pour faire quelques séances de dédicaces dans une Fnac en Belgique.
Odoo Experience 2024
Le 2 octobre prochain, je participerai en tant que visiteur à l’Odoo Experience 2024. Je me réjouis de rencontrer de nouvelles personnes.
Un immense merci 🙏
Un immense merci d’avoir pris le temps de lire cette 91ème édition.
Passe une agréable journée et si tu as des questions, tu peux bien entendu m’envoyer un message. Je réponds toujours avec le sourire 😀.
A bientôt,
Greg
PS: Si tu as 2 minutes, tu peux aussi:
La partager à tes amis, collègues et famille. Cela m’aidera énormément, merci d’avance
Merci Greg pour tes fiches didactiques toujours intéressantes ! Actuellement tu investis donc automatiquement 1000 euros/mois via le plan d’épargne auto (sans frais ) de TR ? Avec quelle répartition % et quel montant précisément ? ( nasdaq100, S&P500 etc…) . Tu investis aussi à l’occasion en plus quand tu le sais c’est ça ? Mais dans ce cas des frais de 1euros par ordre sont facturé c’est bien ça ? merci d’avance
hello, Sympa l'outil curvo. Ce serait encore mieux avec un graphe comparatif.
J'ai demandé l'ajout de mon fond Belfius à 50% d'obligations/50% actions.
Après c'est un choix, je sais bien que c'est moins rentable que mon ETF monde, mais je cherche la stabilité avec 50% d'obligations. (=>diversification). Le but, c'est de sortir les investissements stables à la retraite, en fonction des baisses du marché actions.
Après, mon investissement en krugerrands en 2017 constitue un sacrément bon coussin de stabilité pour l'instant (+ de 100% de gain en 7 ans)