📈 Investir dans des Small caps, bonne ou mauvaise idée ?

Guide complet pour 2025

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Bienvenue dans cette 102 édition des Tutos de Greg 💰.

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Aujourd’hui, je suis super content. Pourquoi ?

Car il y avait plus de 200 personnes sur ma liste d’attente pour ma prochaine masterclass. Et hier j’ai invité tout le monde, et elle est quasi pleine en quelques heures.

Pour être honnête avec toi, je ne m’attendais pas du tout à un tel enthousiasme.

Donc, je vais passer les prochains jours à bien la préparer, pour terminer l’année 2024 en beauté.

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Allez, c’est partiiiii pour cette 102ème édition.

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Au sommaire de cette édition 🔍

1. Semaine #50 - Le marché des plans d’investissement en ETF

2. Mes conseils de la semaine - Investir dans des Small caps, bonne ou mauvaise idée ?

3. L’outil de la semaine - Interview sur le Bitcoin

4. La MinutEduc - C’est quoi un ETC sur l’or ?

5. Update sur mon portefeuille - Résumé et quid si Trade Republic fait faillite ?

6. Quelques news sur moi - Instagram a supprimé mon contenu

⏳ Temps de lecture : 13 minutes 📑 + 22 minutes 🎥

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🌎 Semaine #50 - Le marché des plans d’investissement en ETF

Le marché des plans d’investissement en ETF

Cette semaine, je pourrais te parler de la Chine qui a gagné plus de 7% sur une seule et même journée et qui repasse devant les Etats-Unis depuis le début de l’année 2024. Ca serait incroyable que la Chine coiffe au poteau les Etats-Unis.

Mais je n’ai pas trop envie de te parler des marchés, mais plutôt d’une tendance de fond qui ne fait que grandir: les plans d’investissement en ETF.

J’ai lu l’étude de extraETF que je te résume ci-dessous:

• Fin 2023, c’étaient 7.6 millions de plans d’investissement en ETF qui étaient exécutés en Europe continentale, pour environ 15 milliards par an d’investissement ;

• Fin 2024, ce sont 10.8 millions de plans d’investissement en ETF qui sont exécutés chaque mois, pour un volume de 17.6 milliards par an d’investissement ;

• Le marché clé ? L’Allemagne, avec plus de 9.5 millions de plan d’investissement en ETF exécutés chaque mois ;

• Les prévisions ? En 2028, il devrait y avoir environ 32 millions de plans d’investissement en ETF avec un volume d’investissement annuel de l’ordre de 64 milliards d’euros ;

• Il pourrait y avoir plus de 600 milliards d’euros d’actifs sous gestion dans des ETF en Europe continentale ;

Topo des marchés

Ci-dessous, voici le topo des marchés depuis le début de l’année (performances en euros):

• +34.93% pour l’or (en jaune) ;

• +33.58% pour le MSCI China (en rose foncé → +7% en une seule journée) ;

• +32.85% pour le S&P 500 (en noir) ;

• +28.92% pour le MSCI World (en vert) ;

• +27.57% pour le MSCI China A (marché intérieur chinois, en bleu) ;

• +25.22% pour le Russell 2000 (en rose clair) ;

• +17.89% pour le MSCI EM (marchés émergents, en mauve) ;

• Et +10.26% pour l’Eurostoxx 50 (en orange).

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🔑 Mes conseils de la semaine - Investir dans des Small Caps, bonne ou mauvaise idée ?

Il y a quelques semaines, plusieurs personnes m’ont posé la même question:

Greg, est-ce intéressant d’investir dans des small caps à long terme ?

Alors, j’ai pris le temps de réfléchir à la question.

Aujourd’hui, les small caps représentent 15% de la capitalisation boursière mondiale. Mais au fait, c’est quoi une small cap ?

Heureusement, je t’ai préparé une nouvelle vidéo pour tout te dire.

Dans cette vidéo, je vais te montrer les avantages mais aussi les risques d'investir dans des small caps. Et je te montre comment choisir les meilleurs ETF small caps (Russel 2000, MSCI World Small Cap, MSCI Europe Small Cap, …).

Alors, je vais partager avec toi:

• La définition d'une small cap ;

• Des exemples de sociétés small caps ;

• Les performances historiques des small caps ;

• Les 3 raisons expliquant le risque plus élevé des small caps ;

• Ma méthode pour trouver des indices boursiers sur des small caps ;

• Mes conseils pour trouver les meilleurs ETF qui suivent des small caps

Avec une navigation embarquée à mes côtés, comme à mon habitude.

Tu souhaites regarder ma nouvelle vidéo ?

Clique ci-dessous:

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🛠 L’outil de la semaine - Interview sur le Bitcoin

Il y a quelques jours, j’ai été contacté par Sébastien Buron, journaliste au Trends-tendances.

Il m’a posé plusieurs questions directes, auxquelles j’ai répondu ci-dessous.

1. Comment expliquer la frénésie actuelle ?

Plusieurs éléments importants.

Premièrement, de nombreuses institutions intègrent de plus en plus Bitcoin dans leur portefeuille. Par exemple, une dizaine d’ETF crypto ont vu le jour au début de l’année 2024 aux Etats-Unis.

Ensuite, il y a eu le halving le 20 avril 2024. Le “halving” du Bitcoin, un événement qui survient tous les quatre ans, a réduit de moitié la récompense des mineurs. Ce phénomène de halving réduit l’offre de nouveaux bitcoin. Donc si la demande reste constante ou augmente, le prix augmente aussi.

L’élection de Donald Trump a aussi mis un sérieux coup de boost au bitcoin. Des rumeurs disent que le Trésor américain ainsi que la Banque Centrale des Etats-Unis (la Fed) pourraient acheter jusqu’à 1 000 000 de bitcoin les 5 prochaines années. A suivre.

Enfin, de nombreux particuliers qui n’ont jamais investi en Bourse arrivent sur le marché des cryptos. En France, 12% des français détiennent des cryptos, là où selon l’AMF, 8% des français détiennent des actions. Et cela créé une pression acheteuse sur ce type d’actifs. D’ailleurs si on regarde sur Google Trends, on peut voir que la recherche de mots comme bitcoin et cryptomonnaies se trouvent dans le top 10 des mots recherchés en Europe.

2. Quelles sont les anticipations des analystes ?

Certains s’essaient à faire des prévisions. On entend des chiffres hallucinants : 250 000 $ ou encore même 600 000$ pour un bitcoin.

On n’en sait rien.

Mais, c’est comme l’or, c’est un actif avec un quantité qui est limitée. Donc si la demande augmente, le prix devrait augmenter.

En réalité, il y a une adoption de plus en plus large chez les particuliers, les investisseurs institutionnels ainsi que l’intérêt de grandes entreprises technologiques.

C’est tout cet écosystème qui peut se développer grâce à l’intérêt d’investisseurs.

3. Que penses-tu de cette idée de réserve stratégique en bitcoin dont parle Trump, est-ce réaliste ?

Une sénatrice américaine, Cynthia Lummis, a relancé en été un projet de loi pour une réserve stratégique en bitcoin pour les Etats-Unis.

Dans cette idée, réside le besoin de souveraineté que peuvent avoir certains pays. Alors, je pense que c’est réaliste, au même titre que l’or par exemple.

Dans le bilan des banques centrales, on peut trouver des devises, de l’or, des obligations et même parfois des actions et des ETF passifs.

Pourquoi pas pour le bitcoin ? C’est loin d’être impossible.

4. A t’entendre, le bitcoin a gagné en légitimité et est désormais solidement implanté dans le paysage financier mondial (au même titre que les actions, etc.) ?

Il a gagné en légitimité.

Par exemple, l’ETF bitcoin géré par BlackRock a dépassé les 40 milliards en 11 mois, ce qui représente la plus grande hausse en termes d’encours sous gestion de toute l’histoire.

On pourrait très bien imaginer, dans quelques années, que chaque investisseur en détienne 5-10% de son portefeuille comme actif alternatif.

Son rôle ? Difficile à dire, seuls les futurs krachs boursiers pourraient le dire mais à terme peut-être, le bitcoin pourrait avoir un rôle similaire à celui de l’or : servir de coussin de sécurité quand la Bourse chute de 50%.

5. Quid des krachs ?

Sur les 10 dernières années, le bitcoin a connu 3 périodes où il a chuté fortement :

• Janvier 2014 – janvier 2015 : -80%

• Décembre 2017 – décembre 2018 : -83%

• Novembre 2021 – décembre 2022 : -77%

https://www.ishares.com/us/insights/bitcoin-volatility-trends

Il faut être conscient de la volatilité extrême de ce type d’actifs financier et commencer à y investir en fonction de son profil de risque et du temps qu'on est prêt(e) à consacrer pour se former.

6. Quid de l’éducation dont tu parlais ?

Avec les cryptomonnaies actuellement, il y a l’effet FOMO (Fear Of Missing Out). Mais c’est quoi ? C’est une peur irrationnelle de passer à côté de quelque chose d’incroyable, d’une opportunité, d’une expérience ou même d’un statut social.

Ici avec le bitcoin et autres cryptomonnaies, c’est cette peur de ne pas faire partie du train qui gagne.

En fait, le FOMO exploite un biais cognitif appelé la préférence pour la gratification immédiate. En d'autres termes, nous avons tendance à privilégier un plaisir à court terme plutôt qu’un gain à long terme. Cela explique pourquoi certains se ruent sur des investissements risqués, en espérant faire un gros coup et pouvoir être gratifié immédiatement.

Et aujourd’hui, je vois beaucoup d’investisseurs particuliers qui se ruent vers les cryptos sans aucune formation préalable. Et lorsque le marché perdra 50% ou plus, les dégâts financiers et émotionnels seront difficiles à réparer.

Alors, il faut prendre 2 heures par semaine pendant 2 mois pour se former et avoir des bases solides.

PS: Si tu souhaites l’article entier, tu peux cliquer ci-dessous:

PS: Si tu n’y as pas accès, envoie moi un email.

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🔎 La MinutEduc - C’est quoi un ETC sur l’or ?

Un ETC signifie Exchange Traded Commodity.

C’est un titre obligataire émis par un émetteur et qui a pour objectif de suivre la performance de un ou plusieurs métaux précieux et matières premières. En d’autres termes, un ETC est une obligation dont le cours varie en fonction du (des) sous-jacent(s) (ici, prenons l’or pour exemple).

Dès lors, il est aussi important de comprendre que l’ETC, vu que c’est une obligation émise par un émetteur, a un risque de crédit qu’un ETF n’a pas puisque l’ETC se trouve sur le bilan de son émetteur. En effet, si l’émetteur (Invesco Physical Markets plc, ou encore iShares Physical Metals plc) fait faillite, il peut ne pas rembourser une partie ou la totalité des obligations qu’il doit rembourser. C’est pour cela qu’on dit qu’un ETC a un risque de crédit.

Pour limiter ce risque, l’émetteur de l’ETC peut acheter physiquement des lingots d’or et les stocker dans des coffres-forts sécurisés, comme collatéral au titre de dette.

Prenons un exemple concret avec Invesco Physical Gold ETC. Voici ce qu’il est noté sur le site internet du produit:

“L'ETC Invesco Physical Gold vise à fournir la performance du prix de l'or au comptant par le biais de certificats garantis par de l'or physique. Chaque ETC sur l'or est un certificat sécurisé par des lingots d'or conservés dans les coffre-forts de J.P. Morgan Chase Bank à Londres L'émetteur des certificats, Invesco Physical Markets PLC (Invesco PMP), est une société domiciliée en Irlande et administrée par J.P. Morgan Administration Services (Ireland) Limited”

Et puis, on peut aussi vérifier, dans les documents sur le site web, la preuve du collatéral mis en place:

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💰 Mon portefeuille - Résumé et quid si Trade Republic fait faillite ?

Je t’ai tout dit la semaine dernière

Je t’ai partagé que j’ai reçu 83 euros brut au mois de novembre grâce à Trade Republic. Je t’ai aussi dit que plus de 46 euros avaient été investis grâce au Saveback. Et aussi que lundi dernier, j’ai investi à nouveau 1000 euros.

Bref, tu peux relire tout ça en détails en cliquant ici si tu veux.

Quid si Trade Republic fait faillite ?

Aujourd’hui, j’ai près de 240 000 euros chez Trade Republic. Mais quid si Trade Republic fait faillite, je perds tout ? Ou pas ?

Il faut comprendre que Trade Republic travaille avec des banques dépositaires.

C'est quoi une banque dépositaire ?

C'est une banque qui détient du cash et des titres financiers. Cela veut dire qu’elle ne fait pas de:

• crédits hypothécaires ;

• crédits à la consommation ;

• crédits pour des entreprises ;

• ni aucune activité de trading ou autre activité.

Les banques dépositaires sont des entités juridiques distinctes.
Différentes des banques commerciales.
Et contrôlées par les régulateurs.

Donc, mon argent ne se trouve pas sur le bilan de Trade Republic.

Mais une banque dépositaire peut-elle faire faillite ?

Techniquement, oui. Mais son activité est de détenir du cash et des titres financiers.
Donc il n'y a aucun risque spécifique lié à ces activités de dépôts.

Mais il peut toujours y avoir un risque: erreur opérationnelle, lié à l’informatique ou encore de fraude.

Et suis-je protégé si cela devait arriver ?

Oui, je suis protégé à hauteur de :

• 100 000€ pour le cash (par personne et par compte) ;

• 20 000€ pour les titres financiers.

Enfin, si tu veux faire comme moi, tu peux ouvrir un compte Trade Republic en cliquant sur le lien ci-dessous:

[Sponsor ❤️] Je suis ambassadeur de Trade Republic (le 1er courtier européen, plus de 4 millions de clients et 35 milliards d’euros d’encours → ces chiffres vont bientôt être mis à jour). Ceci est une collaboration commerciale. Merci pour leur soutien dans mon travail d’éduction financière.

Mon code parrainage est le suivant: gfvwql9p

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📰 Quelques news sur moi - Instagram a supprimé mon contenu

Instagram a supprimé mon contenu

La semaine dernier, j'ai fait un post expliquant comment mon portefeuille est passé de 180 000 euros à 250 000 euros en 2024. Et Instagram a supprimé mon contenu.

Mon objectif dans ce post ?

Expliquer que mon portefeuille a augmenté de valeur grâce à:

• mes investissements mensuels

• les bonnes performances boursières de cette année

Mais Instagram ne l'entend pas comme cela.

Ils considèrent que c'est une fraude financière.
Que ce que je raconte est une arnaque.
Bref, mon compte est restreint.

Petit message pour Instagram:

• je n'ai jamais vendu le rêve de devenir millionnaire avec la Bourse

• je répète tous les mois que la Bourse est risquée

• je fais juste de l'éducation financière

YouTube ralentit

Après 3 semaines de hausses consécutives, avec des journées à plus de 150 nouveaux abonnés, la croissance ralentit quelque peu sur ma chaîne YouTube:

Si tu aimes tout le contenu que je partage gratuitement sur les réseaux sociaux et dans ma newsletter, n’hésite pas à parler autour de toi de ma chaîne YouTube.

Merci d’avance pour tout ton soutien.

PS: Sur LinkedIn, 73% des personnes pensent que je peux arriver à 10 000 abonné(e)s avant la fin de l’année:

Interview BFM Business

Il y a quelques jours, j'ai eu la chance de présenter à Lorraine GOUMOT les 5 outils indispensables que j’utilise. C’était sur BFM Business (dans l’émission Tout pour Investir).

Tous les outils financiers que j'utilise sont gratuits.

Tu souhaites regarder mon passage télé ?

Clique ici:

PS: Investir sans outil, c'est comme rouler dans le noir sans phare. Attention à la sortie de route 💡.

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Un immense merci 🙏

Un immense merci d’avoir lu cette 102ème édition.

Je te souhaite de passer une agréable journée ainsi qu’une belle semaine.

Si tu as des questions, tu peux bien entendu m’envoyer un message. Je réponds toujours avec le sourire 😀.

A bientôt,

Greg

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PS: Si tu as 2 minutes, tu peux aussi:

• La partager à tes amis, collègues et famille. Cela m’aidera énormément, merci d’avance

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