📉Correction boursière passagère ou futur krach boursier ? Voici mes 7 conseils

Et j'ai déjà investi 4000 euros ce mois-ci.

Bonjour,

Comment vas-tu ? Bien bronzé(e) ?

Bienvenue dans cette nouvelle édition des Tutos de Greg 💰. La 84ème édition.

Si tu as 1 minute, tu peux aussi cliquer sur le ❤️ juste au-dessus. Un immense merci, cela m’aide énormément.

De mon côté, j’ai la chance de t’annoncer que le samedi 24 août, je donne une séance de 3 heures de formation.

Voici un peu le programme, très intense je sais :

• Comprendre la Bourse :

  • Histoire de la Bourse

  • Rôle de la Bourse - Marché primaire et marché secondaire

  • Déroulé d’une journée de cotation sur la Bourse Euronext (Paris / Bruxelles)

  • Le carnet d’ordres

  • Les différents types d’ordres en bourse

  • Passer un ordre en Bourse

• Les principaux produits financiers

  • Actions

  • Obligations

  • Fonds actifs

  • Fonds passifs

• Les 4 questions essentielles à se poser avant d’investir en Bourse

  • Pourquoi ?

  • Combien ?

  • Comment ?

  • Via quel courtier ?

• Définir une stratégie d’investissement solide

• Les 10 principes d’investissements pour éviter de faire des bêtises avec son argent

En pratique:

• Organisé par la Libre Eco et LN24

• Sous l’organisation de Tara Bendo

• A Bruxelles, le samedi 24 août entre 9h et 12h, suivi d’un brunch

Tu souhaites en savoir plus ?

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Avant de commencer, tu peux aussi:

• 💻 Découvrir mes 7 services autour de l’éducation financière → j’ai accompagné + 1 170 personnes depuis 3 ans (tout format confondu)

• 📖 Rejoindre + 5400 personnes qui ont lu mon livre Bien débuter en Bourse

• 📧 Télécharger le guide illustré rédigé avec mon ami Guillaume Simonin (+ 1400 personnes l’ont déjà)

• 📱 Me suivre sur les réseaux sociaux: YouTube, LinkedIn, Facebook, Instagram et même TikTok

• 👓 Relire les anciennes éditions de la newsletter

C’est parti pour cette nouvelle édition.

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Au sommaire de cette édition 🔍

1. Semaine #31 - La volatilité, le retour !

2. Mes conseils de la semaine - 7 conseils à suivre dans ce contexte volatil

3. L’outil de la semaine - Une FAQ sur Trade Republic

4. La MinutEduc - La liquidité d’un titre financier, c’est quoi ?

5. Update sur mon portefeuille - Il a diminué de valeur de près de 17 000 euros, mais j’ai investi 4000 euros ce mois-ci

6. Quelques news sur moi - Où j’en suis dans mes objectifs 2024 ?

⏳ Temps de lecture : 13 minutes 📑

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🌎 Semaine #31- La volatilité, le retour !

Remise en contexte

Lundi, c’était la débandade sur les marchés financiers. -12% pour la Bourse Japonaise (représentée par l’indice Nikkei 225), en une seule journée. Du jamais vu depuis le 19 octobre 1987.

Quid depuis le plus haut des marchés en juillet ?

• -9% pour le S&P 500 depuis le 10 juillet.

• -13.5% pour le Nasdaq 100.

• -21% pour le Nikkei 225.

Mais que s’est-il passé, en fait ? Deux éléments importants à comprendre:

• Les chiffres de l’emploi aux Etats-Unis n’étaient pas bons vendredi. Le taux de chômage est passé à 4.3%, le plus haut niveau depuis octobre 2021. Et les marchés ont commencé à craindre une éventuelle récession aux Etats-Unis ;

• Le Japon. Il y a 3 semaines, le marché japonais était à son plus haut historique. Mais la Banque Centrale du Japon a décidé d’augmenter son taux directeur à 0.25%, le plus haut niveau depuis 2008. Ceci a entrainé une augmentation rapide du Yen par rapport à d’autres devises, entrainant une chute des marchés dans son sillage. En effet, beaucoup d’investisseurs professionnels avaient décidé d’emprunter en Yen (monnaie faible) pour investir dans des obligations américaines (opération de carry trade), mais au vu de l’augmentation rapide du Yen ces dernières semaines, ces traders ont été obligé de déboucler leur position (càd vendre leurs obligations US et rembourser leur emprunt en Yen).

En fait, les marchés ont surréagi, comme ca peut leur arriver régulièrement. Très régulièrement.

Dans ce contexte, quelles sont les grandes autres variations:

• Les taux des obligations ont chuté (3.95% pour le taux d’une obligation à échéance 10 ans de l’Etat américain (vs 4.70% il y a quelques semaines)). Par exemple, depuis le 16 juillet, le S&P 500 perd plus de 8%, le Nasdaq plus de 12% et les obligations ont pris en moyenne 2% aux Etats-Unis ;

• L’or est monté rapidement au-dessus des 2400 $ l’once, pour redescendre aux alentours de 2382 $ l’once ;

• Ou encore le Bitcoin qui vient de chuter de plus de 20%.

En résumé, voici le topo des marchés (le tout en EURO):

• +17.21% pour l’or (en jaune)

• +10.49% pour le MSCI World (en vert)

• +10.44% pour le S&P 500 (en noir)

• +6.26% pour le MSCI EM (marchés émergents)

• +3.40% pour l’Eurostoxx 50 (en orange)

• +2.70% pour le MSCI China (en rose foncé)

• +2.68% pour le Russell 2000 (en rose clair, qui vient de perdre 10% en quelques jours)

• -1.57% pour le MSCI China A (marché intérieur chinois, en bleu)

Prenons un peu de recul

Bref, ce n'est pas très réjouissant. Mais selon moi, la volatilité est tout à fait normale. Pour 3 raisons.

1) Les marchés n'ont fait qu'augmenter (presque) depuis 2009

+1400% pour le Nasdaq 100
+771% pour le S&P 500
+132% pour la zone euro.

A un moment donné, les marchés doivent reprendre leur souffle. Si la Bourse ne faisait que monter sans aucune correction, ni krach boursier, il y aurait une certaine irrationalité.

Le fait qu’il existe des chutes boursières permet de corriger certaines exubérances qui peuvent avoir lieu sur les marchés financiers.

2) La durée des derniers krachs n'était pas longue

En 2020, ca a chuté pendant 4 semaines. En 2022, la durée du krach boursier a été de quelques semaines, c'est tout.

En moyenne depuis 1900, un krach boursier dure 10 mois. Donc la chute peut encore être longue. L'avenir nous le dira.

3) La volatilité fait partie du jeu

Les périodes de chutes en Bourse sont normales.
Par exemple, les Etats-Unis en ont subi 36 entre 1900 et 2024.
Et la chute moyenne lors d'un krach pour le S&P 500 est de -36%.

Bien loin des -9% actuel.

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🔑 Mes conseils de la semaine - 7 conseils à suivre dans ce contexte volatil

Dans cet environnement un peu volatil, j’ai envie de te partager des conseils concrets qui j’espère t’aideront.

En voici quelques uns.

1. Reste calme

Nos émotions sont notre pire ennemi en Bourse.

La volatilité fait partie du jeu en Bourse.
Le plus souvent ca monte.
Parfois ca descend.

Le plus important, c’est de rester calme. Car le stress, la peur et l’anxiété sont de très mauvaises émotions en Bourse.

2. La volatilité fait partie du jeu

Depuis mars 2009, il y a eu 29 périodes où le S&P 500 (le célèbre indice boursier américain) a perdu plus de 5%. Si on prend des données médianes, ça a duré 26 jours pour une chute médiane de 7.6%. Regarde ci-dessous pour plus de détails:

Cela veut surtout dire que la volatilité fait partie de l’équation en Bourse. Soit on l’accepte et on investit en Bourse. Au contraire, si tu n’acceptes pas la volatilité, alors les investissements en Bourse ne sont pas appropriés pour toi.

3. Pour avoir les meilleurs jours en Bourse, il faut passer par les pires jours

65% du temps, les meilleurs jours en Bourse se passent dans les 2 semaines qui suivent les pires jours en Bourse. Donc, il faut absolument vivre les pires jours en Bourse pour profiter des meilleurs jours. On ne peut pas avoir l’un sans l’autre. En d’autres termes, c’est au milieu de la tourmente financière que, après des journées à -5 %, -7 % ou encore -10 %, les marchés se reprennent très vite et très fort. Si tu rates ces journées, c’est extrêmement destructeur de valeur pour ton portefeuille.

Regarde ci-dessous les 10 meilleurs jours en Bourse entre janvier 2003 et décembre 2022. Ils se sont tous déroulés durant des périodes de turbulences boursières:

Donc n’essaie pas de prédire la Bourse et reste investi.

4. Investis en Bourse pour minimum 10 ans

On n’investit pas en Bourse pour 5 ans. Encore moins pour 3 ans. Ou un an.

On investit en Bourse pour 10 ans, au minimum. Car l’Histoire boursière nous dit que les marchés peuvent prendre 5-7 ans avant de retrouver leur niveau d’avant krach boursier.

5. Investis en Bourse l’argent dont tu n’as PAS besoin

Pour ma part, j’ai un coussin de sécurité de plus de 20 000 euros. En cas de coup dur, il est là. Mon argent en Bourse, je n’en ai pas besoin normalement.

Il faut que tu possèdes aussi un coussin de sécurité, pour éviter de devoir vendre des investissements pour financer des dépenses. Car si tu n’as pas de coussin de sécurité et que tu dois vendre des investissements en Bourse, tu pourrais être obligé de le faire à un mauvais moment, où tu acterais des pertes à cause de la volatilité des marchés.

6. Définis ta tolérance à la volatilité

Si tu es capable de vivre avec des chutes importantes et des gains potentiels élevés, alors tu peux investir 100% dans des ETF actions par exemple.

Par contre, si ta perte maximale que tu peux supporter est de 30%, alors il va falloir diversifier les classes d’actifs (classes d’actifs qui rapportent moins à long terme mais qui peuvent servir de coussin de sécurité en cas de krach boursier, comme les obligations de bonne qualité ou l’or, par exemple).

S’il est impossible pour toi de voir ou d’imaginer ton portefeuille fluctuer de 10%, aussi bien à la hausse qu’à la baisse, alors les investissements en Bourse ne sont pas appropriés pour toi, tant pour des actions que pour des obligations.

7. Investis tous les mois

Si les marchés continuent de baisser, tu achèteras moins cher lors de tes investissements mensuels.

Si ça monte, ton portefeuille global en profitera.

En plus, investir tous les mois permet 2 choses:

• Profiter des intérêts composés ;

• SURTOUT, éviter de se poser la question “quand est-ce le bon moment pour investir en Bourse ?”. On ne connait pas la réponse, alors on investit tous les mois. Point.

PS: En résumé, tu peux regarder mon interview télé sur Canal Z d’hier, en direct de mon jardin.

Clique ci-dessous pour la regarder:

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🛠 L’outil de la semaine - Une FAQ sur Trade Republic

Chaque semaine, je reçois plus de 10 questions relatives au courtier Trade Republic.

Alors, j’ai décidé de préparer une immense FAQ où je couvre tous les sujets possibles et imaginables (d’ailleurs, si j’ai oublié quelque chose, fais le moi savoir).

Pour y avoir accès, il suffit de cliquer ci-dessous (100% gratuit):

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🔎 La MinutEduc - La liquidité d’un titre financier, c’est quoi ?

C’est quoi la liquidité d’un titre financier ? C’est la facilité qu’a un investisseur à acheter ou vendre un instrument financier (un ETF, une action, etc) sans impacter de manière significative les prix.

Prenons deux exemples, avec des actions et des ETF.

Actions

Tu le sais peut-être, mais je suis un très grand gourmand. Et j’adore le spéculoos, la pâte spéculoos etc. Alors, si je regarde le nombre de titres échangés sur l’action Lotus Bakeries ce mercredi 07 août, je vois qu’il y a eu 459 actions échangées:

Ce qui fait un montant total échangé d’un peu plus de 4 500 000 euros (459 * 9940 euros, qui est le prix de l’action).

De l’autre côté, si je regarde l’action TotalEnergies, je peux voir qu’il y a plus de 4 208 000 actions qui ont été échangées le même jour:

Ce qui fait plus de 256 millions d’euros qui ont été échangés en une seule journée (4 200 000 * 60.92 euros).

On peut donc en conclure que l’action Lotus Bakeries est moins liquide que l’action TotalEnergies. En effet, si je souhaite investir pour un montant de 5 millions d’euros dans l’action Lotus Bakeries, il me faudra de nombreuses heures, voir plusieurs jours et mon ordre pourrait impacter plus fortement le prix de l’action.

Alors que pour l’action TotalEnergies, le volume est beaucoup plus grand et donc mon ordre de 5 millions d’euros sera plus facilement absorbé par le marché.

ETF

C’est la même chose pour des ETF.

Si on regarde l’ETF iShares Core S&P 500 UCITS ETF (coté sur la Bourse Xetra), il y a près de 75 000 titres échangés le 06/08, pour un montant total d’environ 38 000 000 d’euros (nombre de titres * prix de cotation) :

Pour l’ETF qui suit le MSCI India, il y a eu plus de 850 000 titres échangés pour un montant total d’environ 7,7 millions d’euros, donc beaucoup moins que pour l’ETF qui suit le S&P 500:

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💰 Mon portefeuille - Il a diminué de valeur de près de 17 000 euros, mais j’ai investi 4000 euros ce mois-ci

Regarde ci-dessous l’évolution, depuis un mois, de mon portefeuille d’ETF chez Trade Republic:

A un moment donné, le portefeuille est presque à 180 000 euros au mois de juillet. Puis lundi soir, le 05 août, le portefeuille a perdu près de 17 000 euros depuis le plus haut du mois de juillet.

Pourtant, j’ai décidé de réinvestir ce mois-ci 4000 euros:

• 1000 euros dans mes 10 ETF, comme tous les mois (pour les codes ISIN, tu peux relire ici)

• Et 3000 euros en plus car j’avais plus de liquidités sur mon coussin de sécurité que prévu. Ces 3000 euros, je les ai investi dans 3 ETF qui avaient plus chuté ces derniers jours: Nasdaq 100, MSCI Japan IMI et MSCI China A. Ca a plus chuté, donc j’ai plus renforcé grâce à mon excès de cash, tout simplement.

Et pendant ce temps là, j’ai reçu plus de 81 euros ce mois-ci car mon cash non investi continue de me rapporter 3.75% par an (brut) grâce à Trade Republic:

Si tu souhaites faire comme moi et investir dans des ETF (sans être derrière ton téléphone ou ordinateur) grâce aux plans d’épargne 100% automatisés de Trade Republic, et même fructifier ton coussin de sécurité à du 3.75% par an (brut), alors tu peux ouvrir un compte Trade Republic en cliquant sur le lien ci-dessous:

[Sponsor ❤️] Je suis ambassadeur de Trade Republic (le 1er courtier européen, plus de 4 millions de clients). Ceci est une collaboration commerciale. Un immense merci pour leur soutien dans ma mission d’éducation financière. C’est grâce à eux que je sors une vidéo YouTube toutes les 2 semaines mais aussi mes newsletters.

Mon code parrainage est le suivant: gfvwql9p

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📰 Quelques news sur moi

Update de mes objectifs 2024

En janvier 2024, j'ai annoncé 4 objectifs majeurs pour cette année. A mi-parcours, j'en ai réalisé 1,5. Bien loin du compte.

Voici le détail de tout cela.

1) Créer la première communauté francophone ❌

J'en ai beaucoup parlé, surtout avec mon cher ami Guillaume Simonin. Mais je ne suis jamais passé à l'action. Ca bloquait en moi.

Et puis, il y avait d'autres priorités.

2) Solidifier mes partenariats ✅

J'ai solidifié mon partenariat avec Trade Republic.
J'ai découvert un autre partenaire: Indexa Capital.

3) Partenaire télé et presse

Télé: ✅ Merci BFM Business et Lorraine GOUMOT pour leur confiance (dans l’émission Tout pour Investir).

Presse: ❌ . J'ai fait plein de propositions, mais rien n'a abouti.

Pas grave, pour l'écrit, il y a ma newsletter Les Tutos de Greg 💰, à laquelle tu es inscrit(e).

4) Formations en entreprises ❌

Je n'ai rien fait.
Et je sais pourquoi.
Car ce n'est pas encore le bon moment.

Car je bosse sur 2 projets que je n'ai pas mentionné dans mes objectifs en ce début d'année.

AffaireS à suivre, dans quelques mois.

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Un immense merci 🙏

Un immense merci d’avoir pris le temps de lire cette édition.

Passe une merveilleuse journée et si tu as des questions, tu peux bien entendu m’envoyer un message. Je réponds toujours avec le sourire 😀, mais pas toujours tout de suite car c’est l’été.

A bientôt,

Greg

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PS: Si tu as 2 minutes, tu peux aussi:

• La partager à tes amis, collègues et famille. Cela m’aidera énormément, merci d’avance

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