Hello,
Comment vas-tu ? As-tu eu lâoccasion de profiter dâun beau et long week-end ?
Bienvenue dans cette nouvelle Ă©dition des Tutos de Greg đ°. Si tu aimes cette Ă©dition et ce que je partage, alors tu peux cliquer sur le cĆur â€ïž (en haut). Cela mâaide vraiment. Un grand merci pour ton soutien.
De mon cĂŽtĂ©, jâai eu un chouette week-end. Jâai passĂ© beaucoup de temps avec les enfants entre les cours de tennis, les parties de football et de basket-ball. Nous avons Ă©galement jouĂ© Ă cache-cache Ă la plaine de jeux Ă cĂŽtĂ© de chez nous. Ah oui, jâai aussi fait mon premier match de tennis en interclubs. LâĂ©quipe a gagnĂ© et jâai gagnĂ© mon match ainsi que le double. AprĂšs 15 ans sans compĂ©tition, le goĂ»t des matchs revient petit Ă petit.
Enfin, il ne reste plus que 6 jours pour participer Ă ma premiĂšre masterclass: Choisir les meilleurs ETF pour son portefeuille.
Cette masterclass est faite pour toi si ?
Tu nâarrives pas Ă trouver les ETF qui te correspondent Ă cause de la diversitĂ© de lâoffre ;
Tu ne connais pas la fiscalité associée à des ETF ;
Tu cherches des coussins de sĂ©curitĂ© sous la forme dâETF ;
Tu veux comprendre ce qui se trouve Ă lâintĂ©rieur de ton ETF;
Tu ne sais pas combien investir aux Etats-Unis, Europe et en Asie ;
Tu souhaites connaĂźtre les critĂšres pertinents pour choisir des ETF ;
Si tu souhaites faire partie de la session de coaching, limité au nombre de personnes ;
Si tu veux ĂȘtre 100% autonome en te baladant sur justetf.com afin de trouver les ETF qui te correspondent.
En pratique:
Câest le mardi 30 mai - de 20h Ă 21h30 đ .
Investissement: 49⏠HTVA. Valable jusqu'à ce jeudi 25 mai à 23h59. Il passera ensuite à 69⏠HTVA.
Max 50 personnes (32 personnes inscrites actuellement). C'est la seule Masterclass sur ce sujet que j'organiserai en 2023.
AccÚs exclusif: Les supports utilisés seront accessibles. Sur la plateforme d'e-learning mais aussi par e-mail.
Tu souhaites en savoir plus ou tâinscrire ? Alors tu peux cliquer ici.
Si ce nâest pas dĂ©jĂ fait, tu peux aussi :
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Allez, câest parti maintenant.
Au sommaire de cette Ă©dition đ
Semaine #20- Que se passe-t-il aux Etats-Unis ?
Mes conseils de la semaine - Faut-il investir dans de lâor ?
Un outil utile - En voilĂ 30
La MinutEduc - Que sont les obligations ?
Mon portefeuille - 90 000 euros dans des ETF
Quelques news sur La Bourse: Make it Easy
Mes prochaines conférences
âł Temps de lecture: 10 minutes
đ Semaine #20 - Que se passe-t-il aux Etats-Unis ?
La semaine derniĂšre fut marquĂ©e par de nombreuses discussions entre les dĂ©mocrates et les rĂ©publicains concernant le relĂšvement du plafond de la dette. Les Etats-Unis vont-ils tomber en situation de dĂ©faut de paiement ? Vont-ils arriver Ă trouver une solution ? Câest cette actualitĂ© qui drive pour le moment les marchĂ©s financiers, qui ont Ă©tĂ© trĂšs haussiers la semaine derniĂšre.
Vu quâil nây a que cela pour lâinstant, je vais essayer de te partager des informations que je trouve intĂ©ressantes. Tout dâabord, le Nasdaq 100 a repris plus de 33% depuis son plus bas dâoctobre 2022 et retrouve son niveau dâavril 2022. Il nâest plus quâĂ 16% de son niveau le plus haut:
Avec Apple et Microsoft qui gagnent 34 et 32% respectivement, leur poids dans lâindice S&P 500 nâa fait quâaugmenter par rapport Ă fin de lâannĂ©e derniĂšre:
Ensuite, il est important de notifier que lâannĂ©e 2023 est exactement le contraire de lâannĂ©e 2022 avec:
Un rebond des indices boursiers ;
Un rebond des obligations;
Un rebond des valeurs technologiques au dĂ©triment des actions dites âvalueâ ;
Des petites sociétés (small caps) qui tirent la langue par rapport aux grosses sociétés (large caps).
Je rajouterais Ă©galement un point sur la situation Ă©conomique aux Etats-Unis. Elle nâest pas des plus rĂ©jouissantes avec lâimmobilier qui continue sa chute (-20% par rapport Ă son plus haut), le sentiment des consommateurs amĂ©ricains au plus bas, une diminution de la consommation, des taux dâĂ©pargne trĂšs faibles ou encore une augmentation de la charge dâintĂ©rĂȘts sur les cartes de crĂ©dit des mĂ©nages amĂ©ricains.
Voici un topo depuis le 1er janvier :
+15.61% pour lâEurostoxx 50 (en orange)
+9.55% pour le MSCI World (en vert)
+9.17% pour le S&P 500 (en noir)
+8.15% pour lâor (en jaune)
+4.02% pour le MSCI EM (marchés émergents, en mauve)
-2.79% pour le MSCI China (en rose)
đ Mes conseils de la semaine - Faut-il investir dans de lâor ?
Les investisseurs veulent se protĂ©ger dâun Ă©ventuel dĂ©faut des Etats-Unis. Un rĂ©cent sondage a Ă©tĂ© effectuĂ© par Bloomberg auprĂšs dâinvestisseurs professionnels mais aussi privĂ©s. 52% dâentre eux mentionnent lâor comme la meilleure alternative pour apporter de la sĂ©curitĂ© dans le portefeuille.
Alors, faut-il investir dans de lâor ?
Pour moi, il existe pour 3 raisons principales pour la dĂ©tention dâor.
1. Coussin de sécurité
TrĂšs souvent, lâor est vu comme un coussin de sĂ©curitĂ©, une sorte dââairbag permettant au patrimoine financier de moins baisser durant des krachs boursiers et apportant de la dĂ©corrĂ©lation.
Regardons ces derniĂšres annĂ©es. En 2020, comme lâindique le graphique suivant, lâor, malgrĂ© sa chute de plus de 10%, a apportĂ© de la dĂ©corrĂ©lation au portefeuille puisque le S&P 500 perdait 34% Ă un certain moment :
Avant 2020, la Banque de Luxembourg a proposĂ© une illustration trĂšs intĂ©ressante montrant les performances, durant des phases de volatilitĂ© boursiĂšre, du S&P500, des Treasuries US et de lâor:
Par le passĂ©, Ă chaque pĂ©riode importante de volatilitĂ© sur les marchĂ©s actions, lâor a servi de coussin de sĂ©curitĂ© et a permis au patrimoine dâabsorber une partie des chocs.
2. Actif tangible
Psychologiquement, dĂ©tenir de lâor physique (via des barres/lingots) rassure beaucoup dâinvestisseurs car câest un actif tangible sur lequel les investisseurs peuvent compter. Certains aiment Ă©galement dĂ©tenir de lâor au cas oĂč le systĂšme financier Ă©tait bloquĂ©.
Ci-dessous, une belle illustration de lâaspect psychologique de la dĂ©tention de cet actif tangible:
3. Monnaie de référence
Au vu de son Histoire, lâor peut ĂȘtre Ă©galement ĂȘtre considĂ©rĂ© comme une monnaie de rĂ©fĂ©rence. Dâailleurs, ces derniĂšres annĂ©es, nous pouvons observer que les banques centrales ont Ă©tĂ© acheteuses dâor, pour faire face Ă lâinflation mais surtout aux incertitudes gĂ©opolitiques:
Avant de te partager mon avis sur lâor, jâai envie de partager avec toi un rĂ©capitulatif des arguments des deux camps (pour/contre lâor):
Alors, quel est mon avis sur lâor ? Je ne dĂ©tiens pas dâor pour diffĂ©rentes raisons:
Il peut avoir un comportement individuel trĂšs volatil ;
Je pense ĂȘtre capable de vivre avec la volatilitĂ© des marchĂ©s ;
Câest un actif sans rendement ;
Enfin, lâor a une valeur psychologique mais il est difficile de calculer la âvraieâ valeur de lâor.
Enfin, faut-il acheter de lâor physique ou de lâor papier (câest-Ă -dire un instrument financier qui rĂ©plique la performance de lâor) ? En rĂ©sumĂ©:
Alors, pour ma part, si je devais investir dans de lâor, je choisirais:
Quelques piĂšces qui pourraient servir de moyens dâĂ©change en cas de blocage complet du systĂšme financier en Europe / 3Ăšme guerre mondiale ;
Un ETF qui rĂ©plique de maniĂšre physique la dĂ©tention de lâor (les lingots sont stockĂ©s dans des coffres et auditĂ©s de maniĂšre rĂ©guliĂšre).
DĂ©tenir entre 5 et 10% de son patrimoine financier en or peut avoir du sens, si et seulement si on nâest pas capable de vivre avec la volatilitĂ© du marchĂ© des actions.
𧰠Un outil utile - MĂȘme 30âŠ
Cette semaine, jâai envie de te partager la barre symbolique que jâai dĂ©passĂ©e il y a quelques semaines. Plus de 2200 personnes ont utilisĂ© gratuitement mes outils gratuits:
Tu veux en profiter aussi ? Il suffit de cliquer ICI.
đ La MinutEduc - Câest quoi une obligation ?
Une obligation est un produit financier qui matĂ©rialise une part dâemprunt de la sociĂ©tĂ© Ă©mettrice. Ce titre de crĂ©ance donne lieu Ă deux types de flux :
un paiement dâintĂ©rĂȘts (Ă©galement appelĂ©s « coupons ») ;
le remboursement de lâemprunt (appelĂ© « principal ») Ă lâĂ©chĂ©ance.
Lâemprunteur est la sociĂ©tĂ© ou lâĂtat qui Ă©met lâobligation et le prĂȘteur est celui qui achĂšte lâobligation sur le marchĂ© primaire. Comme pour les actions, les obligations peuvent Ă©galement ĂȘtre Ă©changĂ©es sur le marchĂ© secondaire.
Prenons un exemple. En 2019, la sociĂ©tĂ© AB InBev a Ă©mis des obligations sur le marchĂ© primaire pour un montant de 13,5 milliards dâeuros. Des gestionnaires de fonds dâinvestissement, des compagnies dâassurances ou des banques avaient prĂȘtĂ© de lâargent Ă AB InBev. Ils ont donc achetĂ© les obligations sur le marchĂ© primaire avant leur premiĂšre cotation. Sâils ont dĂ©tenu les obligations jusquâĂ lâĂ©chĂ©ance, ils ont reçu chaque annĂ©e des coupons et, Ă lâĂ©chĂ©ance, ils seront remboursĂ©s par AB InBev (si la sociĂ©tĂ© ne fait pas faillite). Les obligations dâAB InBev sont ensuite cotĂ©es sur le marchĂ© secondaire. Contrairement aux actions, la majoritĂ© des Ă©changes dâobligations se dĂ©roule sur le marchĂ© de grĂ© Ă Â grĂ©. En dâautres termes, cela signifie que la majoritĂ© des acheteurs et vendeurs dâobligations ne passent pas par les marchĂ©s financiers pour se les Ă©changer mais font leurs transactions en dehors du systĂšme rĂ©gulĂ©.
Comme pour les actions, il existe des fonds dâinvestissement actifs qui nâinvestissent quâen obligations, il sâagit des « fonds obligataires ». Les fonds dâinvestissement passifs (ETF et fonds indiciel) ont, quant Ă eux, pour objectif de suivre la performance dâindices obligataires. Sur justetf.com, il y a prĂšs de 800 ETF disponibles. Pas facile de sây retrouver avec autant de monde.
đ° Mon portefeuille
Tu peux relire ce que jâĂ©crivais la semaine derniĂšre en cliquant ici.
Sur les 150 000 euros en Bourse, jâai 90 000 euros investis dans des ETF.
Pourtant, il y a 3 ans et demi, j'avais 0 euros.
Pourquoi j'ai commencé ?
Car j'avais 100% dans des fonds actifs.
Car je voulais diversifier mes zones géographiques.
Fin 2019, j'avais 50% des mes investissements en Europe. Pas assez aux USA.
Alors, j'ai pris plusieurs années pour étudier les ETF.
Pour comprendre les avantages.
Mais aussi leurs risques.
Et aujourd'hui, je prends du temps dans cette masterclass pour te partager ce que je connais pour tâaider Ă choisir les meilleurs ETF pour ton portefeuille.
Dâailleurs, voici mon exposition en ETF:
đ° Quelques news sur La Bourse: Make it Easy
32 personnes sont dĂ©jĂ inscrites Ă ma masterclass. Il reste 18 places au prix actuel de 49⏠HTVA. Avant quâil ne monte Ă 69⏠HTVA Ă partir de ce vendredi 26 mai 2022.
đ Tu peux en profiter et tâinscrire en cliquant ici
Sur ma newsletter, câest:
100% de plaisir
0 semaine oubliée
20 heures de préparation
120 heures de temps d'Ă©criture
20 heures pour relire plusieurs fois
63 546 vues des différentes éditions hebdo
+ de 4 500 personnes qui me lisent chaque mardi
Enfin, jâaccompagne actuellement une 10Ăšme famille cette annĂ©e qui souhaite mieux comprendre les investissements en Bourse.
đ€ Mes prochaines confĂ©rences
Comme tu lâas compris, ma premiĂšre Masterclass aura lieu dans 2 semaines:
Tu peux tâinscrire en cliquant ICI si tu nâas pas cliquĂ© avant.
Un immense merci đ
VoilĂ , câest tout pour aujourdâhui. Je te laisse continuer Ă profiter de ta semaine qui sâannonce radieuse.
Un immense merci dâavoir pris le temps de lire tout cela. Si tu as des questions, contacte-moi. Je rĂ©ponds toujours avec le đ.
A bientĂŽt,
Greg
PS: Si tu as aimé cette édition et que tu as encore 15 secondes, alors tu peux:
Cliquer sur le cĆur â€ïž (en haut), ça mâaide Ă me soutenir (si tu ne lâas pas encore fait)
La partager Ă tes amis, collĂšgues et famille. Cela mâaidera Ă©normĂ©ment, merci dâavance
I am looking for Investors / Business Partner
I sat out to create an absolute in transportation technology with the technology currently available.
It had to be fast safe cheap and to produce zero emissions.
I did that and more.
My transportation System is designed to replace all Aviation globally and replace it with Hypersonic Zero Emission Trains.
This is the most advanced transportation System that can possibly exist.
It is based on Jean Bertin's Aerotrain.
Feel free to ask me any question
https://fritzfreud.substack.com/p/the-invention-the-illuminati-does
Comme toi je ne suis pas un fan d'or dans un portefeuille.
L'utilité principale est, comme tu l'as dit, détenir un actif physique. Sauf que ça pose des problÚmes de stockage (sécurité et coût).
Seul point oĂč je ne suis pas d'accord: l'or n'est pas sans rendement! La performance varie selon le mode de dĂ©tention mais par exemple cet ETC de iShare (IE00B4ND3602) a une performance de 5,4%/an depuis 1978 đ
Merci pour ton travail Greg!