👓 Mieux comprendre l'industrie des ETF
Et comment déclarer tes revenus boursiers dans ta déclaration fiscale
Salut 😀,
J’espère que tu vas bien et que tu es en pleine forme.
Bienvenue dans cette nouvelle édition des Tutos de Greg 💰. La 70ème édition, c’est incroyable.
Si tu souhaites continuer à soutenir ma mission d’éducation financière, tu peux cliquer sur le ❤️ juste au-dessus. Un immense merci pour ton soutien, cela m’aide beaucoup.
De mon côté, je me sens très chanceux de pouvoir me retrouver pour quelques jours dans ce beau paysage:
Et vu que je me trouve du côté de Biscarosse, je participe à une conférence sur la Bourse et l’immobilier organisée par mon cher confrère Axel Paris (mercredi 8 mai à 19h à Bordeaux):
Avant de commencer, tu peux aussi:
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Allez, c’est parti pour cette 70ème édition.
Au sommaire de cette édition 🔍
Semaine #17- Le retour de la Chine
Mes conseils de la semaine - Mieux comprendre l’industrie des ETF
L’outil de la semaine - Un outil de prévision de trésorerie
La MinutEduc - La signification des noms d’indices boursiers
Update sur mon portefeuille - N’oublie pas de déclarer les intérêts que tu as reçus
Quelques news sur La Bourse: Make it Easy
⏳ Temps de lecture : 9 minutes 📑
🌎 Semaine #17 - Le retour de la Chine
+6% en une semaine, c’est la performance du marché chinois. Performance incroyable, ce qui traduit bien du caractère très volatil de ce marché. Pourquoi le marché a augmenté aussi rapidement ? Certains analystes financiers évoquent les valorisations très faibles du marché chinois, le plan de relance du parti ou encore la peur de rater le rebond de la Chine.
Du côté de l’or, on sent aussi beaucoup de volatilité puisque l’or a perdu environ 6% en une semaine:
Rapidement, voici un petit topo des performances depuis le 1er janvier 2024 :
+11.23% pour l’or (en jaune)
+9.41% pour le MSCI World (en vert)
+8.84% pour l’Eurostoxx 50 (en orange)
+7.28% pour le MSCI China (en rose foncé)
+6.15% pour le S&P 500 (en noir)
+2.92% pour le MSCI EM (marchés émergents)
+1.61% pour le Russell 2000 (en rose clair)
🔑 Mes conseils de la semaine - Mieux comprendre l’industrie des ETF
Quelques chiffres
Les encours sous gestion des ETF aux Etats-Unis détiennent plus de 71% de part de marché dans le monde, 16% en Europe et 13% en Asie:
Pour un total d’environ 12 000 milliards $. Les ETF représentent donc environ 11% des montants gérés (gestion active + gestion passive) dans le monde:
Les ETF actions représentent 76% des encours des ETF, 19% pour les ETF obligataires et 5% pour d’autres ETF:
Enfin, il y a près de 9000 ETF dans le monde.
De plus en plus d’ETF actifs
Pour rappel, un ETF passif, également appelé « tracker », est un fonds d’investissement qui a pour objectif de répliquer au mieux la performance d’un indice boursier et qui est coté sur les places boursières, comme une action. Il peut être échangé en continu pendant les heures d’ouverture de la Bourse.
Un ETF actif est un fonds d’investissement échangeable en Bourse et qui suit une stratégie d’investissement active, c’est-à-dire qu’il ne va pas suivre un indice boursier, contrairement à un ETF passif. Pourquoi les gestionnaires actifs créent des ETF actifs ? Pour 3 raisons principales:
Pour essayer de ne pas perdre de parts de marchés par rapport aux ETF passifs ;
Pour des raisons fiscales (aux Etats Unis, un ETF est moins taxé qu’un fonds) ;
Pour ne pas rater complètement le train de la gestion passive.
Aux Etats-Unis, la part des ETF actifs représente 7.5% de l’ensemble des encours sous gestion via des ETF (environ 8 500 milliards $) alors qu’en Europe, on peine à 2% :
Les ETF obligataires ont la cote
Aujourd’hui, 19% des encours sous gestion sont des ETF obligataires. Il est aussi intéressant d’observer que les ETF actifs obligataires représentent 14% des encours sous gestion pour les ETF obligataires:
Les ETF ESG aussi
Ils représentent environ 5-6% des encours des ETF dans le monde:
Les ETF thématiques ont moins la cote
En 2020 et 2021, beaucoup d’investisseurs se sont tournés vers des ETF thématiques (environ 2.5% des montants totaux d’encours dans des ETF). Mais ces 2 dernières années, c’était moins le cas:
🛠 L’outil de la semaine - Un outil de prévision de trésorerie
Alors, j’ai une bonne nouvelle pour toi. Je t’ai préparé un fichier Excel 100% gratuit pour pouvoir bien gérer ta trésorerie, en cas de projets futurs qui nécessitent des ressources financières plus importantes que la moyenne.
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🔎 La MinutEduc - La signification des noms d’indices boursiers
Alors, cette semaine j’ai eu envie de te partager la signification de certains noms d’indices boursiers:
CAC: Cotation Assistée en Continu
Nasdaq 100 : National Association of Securities Dealers Automated Quotations
DAX: Deutscher Aktien IndeX
MIB: Milano Borsa Italiana
MSCI: Morgan Stanley Capital International
S&P: Standard & Poor’s
Pour rappel, un indice boursier est un panier fictif composé de plusieurs instruments financiers (comme des actions) qui représente la performance d’un marché en particulier. Un indice boursier ne peut pas être acheté.
Selon l'Association de l'industrie des indices financiers (Index Industry Association), il y a plus de 3 millions d'indices boursiers dans le monde. Le 1er indice boursier Dow Jones a été créé le 26 mai 1896 par Charles Dow et Edward Jones, deux associés d'une agence de presse voulant mesurer la croissance et la vitalité de l'économie américaine.
💰 Mon portefeuille - N’oublie pas de déclarer les intérêts que tu as reçu
L’année passée, j’ai gagné plus de 1000 euros d’intérêts grâce à mon cash rémunéré grâce à Trade Republic (4% actuellement sur le cash non investi, jusqu’à 50 000 euros).
Alors, je vais devoir les déclarer dans ma déclaration fiscale.
Si tu vis en Belgique, voici ce que tu dois faire:
Tu dois déclarer les intérêts perçus dans le cadre VII A.2 b) - codes 1444 - 2444.
En règle générale, les revenus mobiliers étrangers qui n’ont pas subi le précompte mobilier belge (dividendes ou d’intérêts) – sont imposables à 30% et doivent être déclarés. Le montant dont il faut tenir compte, c’est le montant du revenu brut moins la retenue à la source étrangère (si une taxe a déjà eu lieu dans le pays de résidence).
Dans ton rapport de Trade Republic que tu recevras d’ici la fin du mois de mai, tu devras reprendre le montant entouré en rouge ci-dessous:
Où trouver ce rapport ? Va dans l'application, en haut à gauche et puis clique sur la lettre (ton initiale). Et puis descends et va voir dans activité. Il se retrouvera là.
Si tu vis en France, voici ce que tu dois faire:
Il y a un chouette article fait par mon confrère Matthieu Louvet sur ce sujet:
PS: Si tu veux utiliser la carte de Trade Republic, placer ton cash à du 4% brut ou encore investir dans des ETF sans frais de courtage et 100% automatisé, alors tu peux faire comme moi et ouvrir un compte Trade Republic en cliquant sur le lien ci-dessous:
[Sponsor ❤️]Ceci est une collaboration commerciale. Un immense merci pour leur soutien dans ma mission d’éducation financière.
Mon code parrainage est le suivant: gfvwql9p
📰 Quelques news sur La Bourse: Make it Easy
En vrac:
J’ai eu la chance de passer sur BFM Business dans l’émission de Lorraine Goumot (Tout pour Investir, à la minute 47 de la vidéo suivante) ;
J’ai eu la chance de contribuer à un article ans le Vif l’Express sur les comptes d’épargne, les comptes-titres ou encore les bons de caisse (à lire ici) ;
J’ai presque terminé les 400 slides de quelque chose de grand (je peux encore rien te dire à ce stade, encore un peu de patience).
Un immense merci 🙏
Un immense merci d’avoir pris le temps de lire cette 70ème édition.
Je te souhaite une belle fin de semaine.
Si tu as des questions aussi, tu peux bien entendu m’envoyer un message. Je réponds toujours avec le sourire 😃.
A bientôt,
Greg
PS: Si tu as 2 minutes, tu peux aussi:
La partager à tes amis, collègues et famille. Cela m’aidera énormément, merci d’avance
Tu as laissé passer un "septante" sur bfm, LOL. (J'apprécie l'effort, pas simple pour un belge)