🔎 Mieux comprendre les investissements en Chine
Et une nouvelle vidéo t'attend
Bonjour,
J’espère que tu vas bien et que tu as commencé la semaine en belle forme.
Bienvenue dans cette nouvelle édition des Tutos de Greg 💰.
Si tu souhaites continuer à soutenir ma mission d’éducation financière, tu peux cliquer sur le ❤️ juste au-dessus. Un immense merci pour ton soutien, cela m’aide énormément.
De mon côté, je me prépare pour le webinaire 100% gratuit de la semaine prochaine:
“+500% en 15 ans - Comment se préparer aux prochains krachs boursiers ?”
Je vais interviewer François Derbaix, CEO et co-fondateur d'Indexa Capital pour répondre à mes questions très concrètes:
Quelles sont les classes d'actifs qui peuvent servir de coussin de sécurité ?
Faut-il investir en or pour protéger son portefeuille ?
Comment Indexa investit le portefeuille de ses clients ? En une fois ou en plusieurs fois ?
Comment Indexa prépare le portefeuille des clients à un éventuel krach boursier ?
Quelle est sa plus grande erreur en Bourse ?
Pourquoi a-t-il décidé de co-fonder Indexa Capital ?
Ou encore "dans quoi investit-il pour son patrimoine personnel et pour ses enfants ?"
En pratique, c’est le mardi 25 juin, à 20h (100% gratuit).
Pour participer au webinaire, tu peux cliquer ci-dessous:
PS: Si tu n’es pas disponible, inscris-toi quand même pour avoir accès au replay 📽.
PS 2: Pour rappel, Indexa Capital est un partenaire financier qui sponsorise une partie de mon travail d’éducation financière (dont cette newsletter) et c’est surtout un gestionnaire qui investit uniquement dans des fonds passifs, avec des frais de gestion limités. Ils gèrent plus de 2,4 milliards d'euros, avec plus de 78 000 clients en Europe.
Avant de commencer, tu peux aussi:
📧 Télécharger le guide illustré rédigé avec mon ami Guillaume Simonin (+ 1400 personnes l’ont déjà)
👨🏫 Découvrir ma formation digitale - 4 semaines pour bien débuter en Bourse (5⭐ sur Google ) → 45 personnes l’ont déjà suivi cette année
📱 Me suivre sur les réseaux sociaux: YouTube, LinkedIn, Facebook, Instagram et même TikTok
📖 Rejoindre + 5000 lecteurs de mon livre Bien débuter en Bourse
💻 Découvrir mes 7 services autour de l’éducation financière → j’ai accompagné + 1 140 personnes depuis 3 ans (tout format confondu).
👓 Relire les anciennes éditions de la newsletter
C’est parti pour cette 77ème édition.
Au sommaire de cette édition 🔍
La mise en avant amicale
Semaine #24- La France tousse un peu, beaucoup
Mes conseils de la semaine - Mieux comprendre les investissements en Chine
La vidéo de la semaine - Déclarer son compte à l’étranger - Spécial Belgique
La MinutEduc - Ma participation à l’Amundi World Investment Forum
Update sur mon portefeuille - RAS
Quelques news sur La Bourse: Make it Easy
⏳ Temps de lecture : 11 minutes 📑 + 9 minutes 🎥
👍 La mise en avant amicale
Ce week-end, j'ai organisé un évènement avec 30 personnes. Alors que le jeudi, j'étais à Paris et le vendredi, à Liège.
Heureusement, il y avait Laurent-Nicolas et Anne-Catherine:
Laurent-Nicolas (en photo avec moi) et Anne-Catherine (qui prend gentiment la photo) Marin. Ils sont frère et soeur.
Ils ont créé la société De Belsch (Le belge, en luxembourgeois).
Ils ont fait du super travail pour 30 personnes :
Délicieux amuses bouches
Entrées avec des croquettes revisitées
De succulents croques-monsieur (italien et nordique)
Et des desserts inoubliables (salades de fruit, gaufres et tiramisu spéculoos)
100% fait maison.
Le tout avec un service impeccable.
Et une logistique qui m'a permis de ne RIEN préparer.
Pourquoi j’ai décidé de t’en parler (même si ça ne parle pas Bourse, argent et investissement) ?
Car j'ai eu un super contact humain avec eux ;
Car ce sont des jeunes entrepreneurs passionnés par leur métier ;
Car ils interviennent pour des évènements d’entreprises et aussi privés (anniversaire, mariage, communion, ...) ;
Car ils sont actifs en Belgique, au Luxembourg et aussi en France.
Pour moi, tester, c'est l'adopter 💡
Tu souhaites découvrir leur concept ?
Clique ci-dessous:
Encore un immense merci Anne-Catherine et Laurent-Nicolas (qui lit ma newsletter). Ce fut une journée parfaite grâce à vous ❤️
PS : Ceci n'est pas une collaboration commerciale. Juste une envie de donner un coup de pouce en les mettant en avant.
🌎 Semaine #24- La France tousse un peu, beaucoup
-6% la semaine dernière. C’est la performance du CAC 40 dans cette période d’incertitude politique.
Cependant, il ne faut pas perdre de vue que les sociétés françaises ne représentent que 3% de la capitalisation boursière mondiale. Cela a quand même eu un impact sur le marché européen qui a perdu entre 3 et 4% sur la semaine dernière. Les petites et moyennes capitalisations boursières ont plus souffert que les grosses sociétés.
D’ailleurs, si on regarde depuis le début de l’année, l’indice S&P 500 (représentant les 500 plus grandes sociétés américaines cotées en Bourse) a eu une performance de près de 14%, la meilleure performance historique (jusqu’à mi-juin) en année d’élection présidentielle:
Alors, voici un petit topo des performances depuis le 1er janvier 2024 (à hier soir, 17/06) :
+14.96% pour le S&P 500 (en noir)
+14.92% pour le MSCI World (en vert)
+12.48% pour l’or (en jaune)
+10.35% pour le MSCI China (en rose foncé)
+7.93% pour l’Eurostoxx 50 (en orange)
+6.75% pour le MSCI EM (marchés émergents)
+2.01% pour le Russell 2000 (en rose clair)
🔑 Mes conseils de la semaine - Mieux comprendre les investissements en Chine
Remise en contexte
Le marché chinois n’est pas si facile que cela à comprendre.
En effet, il y a les:
A shares: actions de sociétés chinoises, principalement basées sur le marché intérieur chinoise, cotées à Shanghai ou Shenzhen et en renmimbi ;
B shares: actions de sociétés chinoises cotées à Shanghai ou Shenzhen et souvent en dollars US ou en dollars d’Hong Kong (comme la société Meituan) ;
H shares: actions de sociétés chinoises cotées sur la Bourse d’Hong Kong (en Hong Kong dollars), comme Alibaba par exemple ;
Mais aussi les P-Chips et les red-Chips (contrôlées par l’Etat chinois).
Mais certaines sociétés peuvent être cotées sur différentes places boursières et parfois même dans différentes devises. Et les 3 places boursières principales sont (et une petite dernière):
Shanghai Stock Exchange: près de 2300 sociétés cotées en Bourse
Shenzhen Stock Exchange: près de 2900 sociétés cotées
Hong Kong Stock Exchange: plus de 2600 sociétés
Beijing Stock Exchange: à peine 250 sociétés cotées
La difficulté
C’est de connaitre le poids de la Chine dans la capitalisation boursière mondiale. A mes yeux, cela représente environ 15% comme on peut le voir ci-dessous (China + Hong Kong):
Alors, comment choisir les indices à suivre ?
Il y en a plein mais j’aime bien utiliser les 2 suivants:
MSCI China: indice qui est composé de plus de 700 sociétés chinoises les plus liquides (max 20% de A shares)
MSCI China A Inclusion: indice qui est composé de plus de 500 sociétés chinoises cotées sur le marché intérieur chinois (A shares market)
Ces deux indices peuvent avoir des différences importantes en termes de comportements:
C’est la raison pour laquelle, à l’heure actuelle, tant qu’il n’y a pas de statistiques plus claires sur la pondération entre le marché extérieur chinois et le marché intérieur chinois, mon exposition aux actions chinoises est similaire.
🎥 La vidéo de la semaine - Déclarer son compte à l’étranger - Spécial Belgique
Si tu résides en Belgique, tu dois déclarer ton compte à l'étranger. Pourquoi ?
Car tu risques une amende allant de 50 à 1 250 euros (oui oui, tu as bien lu) ainsi qu'une majoration d'impôt de 10 à 200 %.
Il vaut mieux être prévenu.
Alors, je t'ai préparé cette vidéo dans laquelle je te partage comment:
Déclarer ton compte au Point de Contact Central de la Banque Nationale de Belgique ;
Supprimer un compte ;
Modifier des informations sur un compte ;
Remplir la partie "comptes à l'étranger" dans ta déclaration fiscale.
Tu souhaites la regarder ?
Clique ci-dessous:
PS: Partage là de ton côté, ça pourrait aider plus d’une personne.
🔎 La MinutEduc - Ma participation au World Investment Forum
La semaine dernière, je suis allé à Paris pour participer à l’Amundi World Investment Forum.
Voilà différentes choses que j’ai pu apprendre:
Amundi est le 8ème plus gros gestionnaire d’actifs du monde, avec plus de 2800 milliards $ sous gestion ;
En Europe, Amundi est le plus gros fournisseur d’ETF (près de 230 milliards $) ;
Sanna Marin, l’ex-première ministre Finlandaise, fut la plus jeune première ministre du monde à 34 ans. Elle ne pense pas que la Russie va s’arrêter avec l’Ukraine, et elle pense que l’Europe doit investir beaucoup plus dans sa défense. La majorité des actifs de la Banque Centrale de Russie est déposée en Belgique (125 milliards $ chez Euroclear). Elle pense également que l’Europe doit entretenir des liens privilégiés avec la Chine ;
Les experts de la géopolitique, comme Vali Nasr, Professor of International Affairs and Middle East Studies at the Johns Hopkins University et Lynn Kuok, Lee Kuan Yew Chair, Brookings Institution pensent que les tensions géopolitiques ne vont faire que s’accroître dans les prochaines années et que certaines organisations sont mises en place pour lutter contre la suprématie américaine ;
Vincent Mortier, le Chief Investment Officer d’Amundi, pense que les risques géopolitiques vont continuer à être grandissants au cours des 10 prochaines années à cause (i) du protectionnisme grandissant dans de nombreux pays, (ii) de l’envie de nombreux pays d’être moins dépendant des Etats-Unis, (iii) des changements climatiques importants qui peuvent affecter certaines zones géographiques ou encore (iv) de la désinformation politique avec l’émergence importante des fake news.
Il pense aussi que les investisseurs européens n’investissent pas assez dans les pays-émergents car ils sous-performent depuis 15 ans. De son côté, il pense que la Chine et l’Inde peuvent représenter 16-17% dans un portefeuille afin de refléter le poids qu’ont ces deux pays dans la capitalisation boursière mondiale ;
Dinesh Kumar Khara, Chairman, State Bank of India, Navdeep Suri, Distinguished Fellow, Observer Research Foundation et T. V. Mohandas Pai, Chairman, Aarin Capital Partners étaient présents pour parler de la croissance importante indienne: 8% de croissance du PIB au 1er trimestre 2024. Mais aussi du pôle lié aux technologies, de l’investissement massif dans l’éducation (4.5% du PIB) et du fait que l’Inde partage aussi 3500 km de frontières avec la Chine.
Bref, je me sens très reconnaissant d’avoir pu assister à cet évènement incroyable et des conférenciers de renommée internationale. Plus de 1000 personnes (+ de 80 nationalités différentes) étaient présentes:
💰 Mon portefeuille - RAS
Il y a 2 semaines, je te disais tout tout tout. J’ai partagé avec toi:
Ma gestion budgétaire depuis le début de l’année
Mes allocations (d’actifs et géographique)
Mon portefeuille en détails
Et les différents codes ISIN de mes investissements.
Si tu veux tout relire, tu peux cliquer ci-dessous:
[Sponsor ❤️] Trade Republic est le plus grand courtier d’Europe. Plus de 4 millions de clients.
Si toi aussi, tu veux placer ton cash à du 4% brut ou encore investir dans des ETF sans frais de courtage et 100% automatisé, alors tu peux faire comme moi et ouvrir un compte Trade Republic en cliquant sur le lien ci-dessous:
Ceci est une collaboration commerciale. Un immense merci pour leur soutien dans ma mission d’éducation financière.
Mon code parrainage est le suivant: gfvwql9p
📰 Quelques news sur La Bourse: Make it Easy
J’ai perdu à Liège
Vendredi dernier, j'ai perdu lors de mon match “Bourse vs Immobilier”. 11 personnes ont préféré l'immobilier, contre 10 pour la Bourse.
Mais le plus important, c'est d'avoir partagé notre passion avec Gaëtan Breuls de Tiecken. Et de garder le sourire.
On a parlé des aprioris en Bourse:
Il faut être riche pour investir en Bourse
La Bourse, c'est instable
Mais aussi des aprioris sur l'immobilier:
Il y a plein de problèmes avec l'immobilier
Cela demande beaucoup de temps
Mais on a aussi évoqué (i) les risques, (ii) les avantages et (iii- les questions à se poser AVANT d'investir en Bourse et/ou en immobilier.
Un immense merci à Gaëtan pour ce chouette échange. Merci aussi au super organisateur Didier Roelands (fondateur du club Ecofin).
Quelque chose arrive … dans quelques mois
Il y a quelques semaines, je te disais que je travaillais sur quelque chose. Et je peux te dire que je continue de travailler dessus. Chaque semaine, je travaille dessus et je ne suis pas seul (coucou Guillaume Simonin):
Dans quelques mois, tu en sauras beaucoup plus. Encore un peu de patience.
Un immense merci 🙏
Un immense merci d’avoir pris le temps de lire cette édition.
Je te souhaite une belle journée, un bon début de semaine.
Si tu as des questions aussi, tu peux bien entendu m’envoyer un message. Je réponds toujours avec le sourire 😃, peu importe la météo dehors.
A bientôt,
Greg
PS: Si tu as 3 minutes, tu peux aussi:
La partager à tes amis, collègues et famille. Cela m’aidera énormément, merci d’avance