☝ Comment trouver les meilleurs ETF obligataires ?
Navigation embarquée grâce à justETF.
Bonjour 😀,
Comment vas-tu ? As-tu passé un beau week-end ensoleillé ?
Bienvenue dans cette nouvelle édition des Tutos de Greg 💰.
Si tu souhaites continuer à soutenir ma mission d’éducation financière, tu peux cliquer sur le ❤️ juste au-dessus. Un immense merci pour ton soutien, cela m’aide beaucoup.
De mon côté, je suis super fier de te présenter ma nouvelle vidéo qui va te permettre de choisir les meilleurs ETF obligataires:
Avant de commencer, tu peux également:
💻 Découvrir mes 7 services autour de l’éducation financière → j’ai accompagné + 1 130 personnes.
📧 Télécharger le guide illustré rédigé avec mon ami Guillaume Simonin (+ 1400 personnes l’ont déjà)
📖 Rejoindre + 5000 lecteurs de mon livre Bien débuter en Bourse
👨🏫 Découvrir ma formation digitale - 4 semaines pour bien débuter en Bourse (5⭐ sur Google )
📱 Me suivre sur les réseaux sociaux: YouTube, LinkedIn, Facebook, Instagram et même TikTok
👓 Relire les anciennes éditions de la newsletter
Ton soutien m’aide beaucoup. Un immense merci 🙏.
Allez, c’est parti pour cette 67ème édition.
Au sommaire de cette édition 🔍
Semaine #14- Je n’ai rien suivi (bis repetita)
Mes conseils de la semaine - Attention aux arnaques
La vidéo de la semaine - Comment trouver les meilleurs ETF obligataires ?
La MinutEduc - C’est quoi un PEA ?
Update sur mon portefeuille - Mon premier Saveback de 2,07 euros
Quelques news sur La Bourse: Make it Easy
⏳ Temps de lecture : 10 minutes 📑 + 18 minutes 🎥
🌎 Semaine #14 - Je n’ai rien suivi (bis repetita)
La semaine dernière, je n’ai pas beaucoup été derrière l’ordinateur. J’en ai profité pour prendre plusieurs jours de congé, mais ce n’était pas vraiment des congés. J’essaierai de tout t’expliquer dans une prochaine édition de la newsletter.
Alors rapidement, voici un petit topo des performances depuis le 1er janvier 2024 :
+15.78% pour l’or (en jaune, qui a gagné plus de 4% depuis une semaine)
+11.60% pour l’Eurostoxx 50 (en orange)
+10.39% pour le MSCI World (en vert)
+9.12% pour le S&P 500 (en noir)
+4.45% pour le Russell 2000 (en rose clair, qui a aussi rebondi de 3% la semaine dernière)
+3.87% pour le MSCI EM (marchés émergents, en mauve)
+0.96% pour le MSCI China (en rose foncé)
🔑 Mes conseils de la semaine - Attention aux arnaques
Contexte
En 7 jours, deux personnes m’ont contacté pour me dire que des personnes travaillant chez Trade Republic les avaient contacté. Et ces personnes leur ont proposé des investissements qui sentaient l’escroquerie financière.
Parmi ces 2 personnes, il y a Luc (vrai prénom). Il a failli se faire arnaquer de 5000 euros. Heureusement, il a eu la très bonne intuition de m’envoyer un message avant d’aller plus loin. Il a été contacté par une personne qui s’appelle "Stéphane Rivet" (probablement une usurpation d’identité) et qui “travaillerait” pour Trade Republic (attention, beaucoup de personnes se font passer pour des employés de Trade Republic, alors reste bien prudent).
Voici l’e-mail qu’il a reçu:
Tu peux le voir. La personne qui écrit cet e-mail a pris le temps de trouver un prénom et un nom plausibles, de mettre au point un numéro de téléphone réel et de préparer de la documentation à destination de Luc. Bref, cette personne a pris le temps de personnaliser un maximum l’e-mail pour que Luc tombe dans le panneau.
Et puis, il y a aussi des escrocs financiers, influenceurs en tout genre, des vendeurs de rêve, des vendeurs de formation ou d'abonnement en tout genre et qui ont 0 expérience sur le sujet. Ceux-là, ils n’ont pas peur de montrer leur visage même s’ils proposent n’importe quoi à leurs abonnés:
Par exemple, cette personne qui vante les mérites d’une société qui fait de l’éducation financière mais qui oublie de mentionner que cette même société est prête à faire faillite, n’a pas assez de clients, a vendu à ses clients de la crypto (mais que cette crypto ne vaut plus rien aujourd’hui) et qui est sous le coup de sanctions administratives de la part du gendarme américain (la SEC).
Conseils pour éviter de se faire avoir
Voici quelques conseils que j’ai envie de te partager.
Si tu as l’occasion de transférer cet e-mail à des collègues, des amis, de la famille, fais le. Cela pourrait sauver l’argent de beaucoup de personnes car trop de personnes se font arnaquer malheureusement.
Pour éviter de se faire avoir (ou du moins diminuer les risques), voici les conseils que je te donne:
Promesse de rendement énormes
Si on te promet plus de 10% par an garanti, part en fuyant. Loin, très très loin. Et ne te retourne pas. C’est mieux.
Contact par messagerie privée
Si on prend contact avec toi via les réseaux sociaux, via des messageries privés ou des plateformes comme Telegram ou encore Discord, fais attention.
C’est jamais bon signe. Par exemple, je ne contacte jamais en premier les gens.
Vérifie avec le régulateur
Contacte l'AMF, la FSMA, la CSSF ou encore la Bafin pour vérifier si l'entreprise est régulée auprès d'un de ces régulateurs.
Une liste des entreprises régulées est disponible sur leur site internet respectif.
Pose des questions
Pose des questions à ton interlocuteur pour le dégouter de te répondre si c’est un escroc. Si ce n’est pas un escroc, il prendra probablement le temps de te répondre car il n’a rien à cacher :
Processus d’investissement: pouvez-vous m’expliquer votre processus d’investissement ? Quel est votre univers d’investissement ? Comment sélectionnez-vous les instruments financiers dans lesquels vous investissez ? Avez-vous un schéma explicatif ? → Si tu ne comprends pas, alors arrête toi ;
CV du gestionnaire et transparence sur son patrimoine: quelles études avez-vous fait ? Pouvez-vous m’envoyer votre CV ? Pouvez-vous m’envoyer votre profil LinkedIn ? Quelle est la composition de votre patrimoine ? Investissez-vous dans ce que vous me recommandez ? Si oui, à quelle hauteur de votre patrimoine ? → S’il n’est pas transparent, alors arrête toi ;
Performances: quelles sont vos performances depuis 3, 5 et 10 ans ? Comment votre gestion se comporte-t-elle par rapport à un indice de référence ? Vos performances ont-elles été auditées ? Est-il possible de recevoir la preuve de cet audit ? → Assure toi que les performances ont été auditées par un régulateur par exemple. Si pas, alors arrête toi ;
Rémunération: comment gagnez-vous de l’argent ? Par qui êtes-vous rémunéré ? → si ce n’est pas clair pour toi, alors arrête toi ;
Localisation: dans quelle juridiction se trouve le compte sur lequel je vais envoyer du cash ? → il peut être utile de demander à ta banque d’identifier à qui correspond le code IBAN qu’on t’a donné ;
Régulation: êtes-vous réglementé pour faire votre activité ? Et par quelle entité ?Quel est votre numéro d’agrément ? Pouvez-vous me fournir la preuve de cela ? → Pas de preuve, alors arrête toi ;
Protection: Le cash est-il protégé à hauteur de 100 000 euros ?Et les titres financiers, sont-ils protégés ? → Demande à voir la preuve sur un site officiel d’un régulateur (AMF, FSMA, Bafin, CSSF, …).
Demande moi
Toutes les semaines, je reçois des e-mails ou conversations Insta qui sentent l'arnaque. Alors, si tu as un doute, envoie moi un message. On regardera ensemble si ça sent mauvais ou non.
Et si on se fait avoir ?
Alors, si on pense avoir été victime d’une arnaque, on peut faire plusieurs choses :
Transférer le(s) mail(s) suspect(s) vers l’adresse suspect@safeonweb.be. De nombreuses institutions, comme Trade Republic dans l’exemple de Luc, sont régulièrement victimes de cloning (usurpation d’identité de l’institution) ;
Se présenter dans un commissariat (s’ils en ont l’envie et le temps) afin de dénoncer la tentative d’escroquerie ou l’escroquerie ;
Remplir les formulaires du régulateur pour alerter de l’escroquerie (FSMA, AMF, …) ;
Garder les preuves: il est important de communiquer toute une série d’éléments tels que : copie des échanges de mails avec l’adresse exacte et complète du correspondant, URL exacte du site web s’ils ont été redirigés vers une fausse plateforme (capture d’écran de la page d’accueil + capture d’écran de la rubrique « contacts »), coordonnées téléphoniques, numéros de compte bancaire, etc.
PS: Merci à Sophie de m’avoir aidé à rédiger cette partie de newsletter.
🎥 La vidéo de la semaine - Comment trouver les meilleurs ETF obligataires ?
Je voulais faire cette vidéo depuis très longtemps.
Et maintenant, je suis super content d’y être arrivé. Car les taux d'intérêt ont fortement augmenté ces derniers mois.
Alors, est-ce le bon moment d'investir dans des ETF qui investissent dans des obligations ?
Je te dis tout dans cette vidéo pratico-pratique avec une navigation embarquée ensemble sur justETF afin que tu puisses choisir les ETF obligataires qui te correspondent.
Dans cette vidéo, je partage avec toi:
Le contexte actuel des obligations
Les 5 critères décisifs pour choisir un bon ETF obligataire
Une navigation embarquée sur justETF pour que tu sois autonome
2 exemples concrets (obligations de l'Etat américain et obligations d'entreprises)
Tu souhaites regarder la vidéo ? Clique ci-dessous
🔎 La MinutEduc - C’est quoi un PEA ?
BlackRock, le leader mondial de la gestion d’actifs, a lancé, ce mercredi 3 avril, un nouvel ETF à destination des personnes qui résident fiscalement en France: l’iShares MSCI World Swap PEA UCITS ETF. Cet ETF, comme son nom l’indique, est éligible au PEA en France et il réplique l’indice MSCI World, l’indice réunissant les performances des marchés boursiers de 23 pays développés dans le monde (avec plus de 70% aux Etats-Unis). En France, seule Amundi présentait jusqu’ici un tel véhicule, avec l’ETF Amundi MSCI World UCITS ETF.
Pour celles et ceux qui ne connaissent pas le PEA, voici la feuille volante de mon ami Guillaume Simonin. En résumé, le Plan d'Épargne en Actions (PEA) est un plan d'épargne réglementé réservé aux résidents fiscaux français. Il permet d'investir jusqu'à 150 000 € en actions françaises et européennes uniquement. Son point fort : une fiscalité avantageuse après 5 ans de détention (17.2% au lieu de 30%).
💰 Mon portefeuille - Mon premier Saveback de 2,07 euros
Mes investissements se sont bien déroulés la semaine dernière. Mais à quoi correspond cette flèche rouge montrant un investissement de 2,07 euros dans un ETF qui suit le Nasdaq 100 ?
C’est ce qu’on appelle le Saveback.
C’est quoi ?
La carte bancaire de Trade Republic permet de mettre 1% de tes dépenses mensuelles dans des ETF. Par exemple, si tu dépenses 500 euros par mois avec cette carte, c’est 5 euros que tu reçois dans le(s) plan(s) d’épargne de ton choix. Cela peut être des actions ou des ETF. Ce montant est financé sur fonds propres de Trade Republic. Tout cela avec un maximum de 15 euros par mois de Saveback (donc maximum 1500 euros de dépenses).
Ce qu’il faut savoir aussi sur la carte, c’est qu’elle existe en 3 versions:
Digitale = gratuite ;
Plastique = 5 euros ;
Carte miroir = 50 euros.
Si je résume en quelques mots ses avantages :
Retraits : illimités et sans frais (1€ si < 100€) ;
Paiements : elle peut être utilisée pour payer où tu veux. Et dans d’autres devises que l’Euro ? Le taux de change est compétitif puisqu’il correspond au taux de change utilisé par Visa ;
Saveback : 1% de tes dépenses mensuelles sont réinvesties dans des ETF (ou actions. Montant max par mois: 15 euros) ;
Cash rémunéré : 4% brut sur ton cash (jusqu'à 50 000€).
Mais la carte a un gros désavantage: elle ne procure pas d’assurance.
Alors, si tu veux utiliser la carte, placer ton cash à du 4% brut ou encore investir dans des ETF sans frais de courtage et 100% automatisé, alors tu peux faire comme moi et ouvrir un compte Trade Republic en cliquant sur le lien ci-dessous:
[Sponsor ❤️]Ceci est une collaboration commerciale. Un immense merci pour leur soutien dans ma mission d’éducation financière.
Mon code parrainage est le suivant: gfvwql9p
📰 Quelques news sur La Bourse: Make it Easy
En vrac:
Je suis passé la semaine dernière sur BFM Business, dans l’émission Tout pour Investir, avec Lorraine Goumot → Revoir mon passage en cliquant ici ;
J’ai aussi eu la chance d’avoir un article dans le magazine Silicon Luxembourg (clique ici pour le lire) ;
Je viens de passer à 100 000 vues sur YouTube
Un immense merci 🙏
Que cela soit avec un verre d’eau, un café ou un thé (ou même un chocolat chaud), un immense merci d’avoir pris le temps de lire l’édition de cette semaine.
Je te souhaite une belle semaine ensoleillée.
Si tu as des questions aussi, tu peux bien entendu m’envoyer un message. Je réponds toujours avec le sourire 😃.
A bientôt,
Greg
PS: Si tu as 2 minutes, tu peux aussi:
La partager à tes amis, collègues et famille. Cela m’aidera énormément, merci d’avance