✔Comment suivre ses investissements en Bourse ?

Mon plan en 3 étapes et ma règle des 5% pour rééquilibrage optimal.

Hello 👋,

Alors, passes-tu un beau début de semaine ? J’espère de tout cœur que tu as passé un chouette week-end.

Pour celles et ceux qui viennent de nous rejoindre, bienvenue dans cette 92ème édition des Tutos de Greg 💰. C’est juste la folie. Fin novembre, on sera à 100 éditions.

Si tu as 1 minute, tu peux aussi cliquer sur le ❤️ juste au-dessus. Un immense merci, cela m’aide énormément.

De mon côté, j’ai passé le week-end en France, du côté d’Hardelot et ces 48 heures m’ont permis de bien déconnecter et de revenir en pleine forme, avec du soleil plein les yeux:

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Avant de commencer, tu peux aussi:

• 📧 Télécharger le guide illustré rédigé avec mon ami Guillaume Simonin (+ 1500 personnes l’ont déjà) → le lien refonctionne à nouveau, clique ici

• 💻 Découvrir mes 7 services autour de l’éducation financière → j’ai accompagné + 1 170 personnes depuis 3 ans (tout format confondu)

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Allez, c’est partiiii pour cette nouvelle édition.

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Au sommaire de cette édition 🔍

1. Semaine #39 - La Chine fait tout exploser, à la hausse

2. Mes conseils de la semaine - Ma stratégie de suivi de portefeuille en 3 étapes

3. L’outil de la semaine - Une vidéo complète pour mieux comprendre les ETF

4. La MinutEduc - Comment se passe le rebalancing d’un indice comme le S&P 500 ?

5. Update sur mon portefeuille - +6000 euros, grâce à la Chine

6. Quelques news sur moi

⏳ Temps de lecture : 12 minutes 📑 + 8 minutes 📽️

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🌎 Semaine #39 - La Chine fait tout exploser, à la hausse

Le plan Chinois

La semaine dernière, la Banque Centrale Chinoise a annoncé un plan pour relancer l’économie et les marchés. Et le plan est ambitieux et a surpris les marchés positivement. L’objectif du gouvernement est clair: essayer d’avoir 5% de croissance du Produit Intérieur Brut en 2024 et maitriser le secteur immobilier qui est très fragile.

En effet, la Banque Centrale a montré son envie d’aider les différentes parties importantes de l’économie:

• le secteur immobilier ;

• les marchés financiers mis à mal depuis début 2021 ;

• la liquidité des entreprises.

Les mesures principales qui ont été annoncées sont les suivantes:

• Diminution du taux directeur de la Banque Centrale Chinoise de 1.7% à 1.5% ;

• Réduction du taux de réserve obligataire pour les banques. La Banque Centrale Chinoise a annoncé une réduction de ce taux de 0,5%, permettant ainsi aux banques de libérer environ 1.000 milliards de yuans (environ 128 milliards d'euros) pour des prêts. Cette mesure vise à accroître la liquidité sur le marché et à soutenir l'économie réelle en facilitant l'accès au crédit pour les entreprises ;

• Abaissement des taux d’intérêt pour les prêts hypothécaires. Le plan inclut également une baisse des taux d'intérêt de 0.50% en moyenne sur les prêts hypothécaires existants, qui devrait bénéficier à 50 millions de foyers et 150 millions de personnes. Cette initiative est conçue pour stimuler la consommation et encourager l'investissement dans le secteur immobilier, qui a souffert d'une crise prolongée ;

• La mise en place d’environ 500 milliards de yuans pour les actions chinoises (environ 64 milliards d’euros). Les courtiers, fonds d’investissement et compagnies d’assurances ont désormais accès à la liquidité de la Banque Centrale Chinoise pour acheter des actions ;

• Il y a aussi un plan de 300 milliards de yuans (environ 38 milliards d’euros) pour que les entreprises puissent racheter leurs propres actions.

Et les marchés dans tout ça ?

+24% pour le marché chinois depuis 5 jours de cotation. C’est du jamais vu. Hier, l’indice CSI 300 qui reprend les 300 plus grosses sociétés cotées en Bourse à Shanghai et Shenzhen a augmenté de plus de 8.5% en une seule journée. Du jamais vu depuis 2008:

Je te laisse regarder le topo des marchés depuis le début de l’année, mais ça a bien bougé en Asie depuis quelques jours:

• +26.54% pour l’or (en jaune)

• +25.65% pour le MSCI China (en rose foncé) —> oui, il est passé devant tout le monde

• +19.17% pour le S&P 500 (en noir)

• +17.70% pour le MSCI World (en vert)

• +16.98% pour le MSCI China A (marché intérieur chinois, en bleu) —> oui, lui aussi il a rebondi super vite

• +14.95% pour le MSCI EM (marchés émergents, en mauve)

• +10.66% pour l’Eurostoxx 50 (en orange)

• +9.63% pour le Russell 2000 (en rose clair)

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🔑 Mes conseils de la semaine - Ma stratégie de suivi de portefeuille en 3 étapes

Tu peux suivre tes investissements en 5 minutes par mois. Allez, max 10 minutes. C'est possible.

Oui, chaque semaine, je reçois des demandes de conseils pour suivre ses investissements en Bourse (Je pense récemment à Aline, Sébastien et Antoine qui m’ont posé cette question là).

Avec la croyance énorme qu'il faut plusieurs heures par mois pour suivre son portefeuille. Mais c'est faux.

Alors, je t'ai préparé une vidéo dans laquelle je te partage les 3 étapes essentielles que je fais pour bien suivre mes investissements en Bourse.

Dans cette vidéo, je partage avec toi:

• Mon fichier de gestion de budget mensuel

• L'importance de mettre à jour ton tableau de bord

• Ma règle des 5% pour un rééquilibrage le plus optimal

• Mon avis sur le rééquilibrage mensuel, trimestriel et annuel

• Comment maximiser le montant à investir en Bourse tous les mois

• L'importance de définir tes allocations cibles pour prendre une décision

• Ma mise en garde sur les frais de courtage et les taxes associés au rééquilibrage

Tu souhaites regarder la vidéo ?

Clique ci-dessous:

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🛠 L’outil de la semaine - Une vidéo complète pour mieux comprendre les ETF

Il y a quelques jours, je suis intervenu sur la chaîne YouTube de Mathieu Faraco (Libre et Riche).

Ce fut un mardi soir très intense.

Durant ce live exceptionnel, j’ai partagé:

• Les 5 facteurs qui expliquent le succès des ETF ;

• La tendance chaude du moment: les ETF actifs (oui oui) et surtout les risques associés à ceux-ci ;

• Le problème des ETF obligataires et le risque de décrochage ;

• Mon avis sur les ETF synthétiques (et ce que je ferais si j'étais résident fiscal français) et le débat avec Mathieu sur ce sujet ;

• Et aussi les principaux risques des ETF.

Tu souhaites revoir la vidéo ?

Clique ci-dessous:

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🔎 La MinutEduc - Comment se passe le rebalancing d’un indice comme le S&P 500 ?

Le rééquilibrage d'un indice boursier comme le S&P 500 est un processus où l'indice est mis à jour pour refléter les changements dans le marché, afin qu'il reste représentatif de l'économie américaine dans cet exemple.

Voici comment le rééquilibrage fonctionne

1. Pourquoi rééquilibrer ?

Le S&P 500 suit les 500 plus grandes entreprises cotées en Bourse aux États-Unis. Mais ces entreprises changent avec le temps : certaines grossissent, d'autres rétrécissent, ou de nouvelles entreprises, qui ne sont pas dans l’indice, deviennent plus importantes et peuvent rentrer dans l’indice. Le rééquilibrage sert à ajuster l'indice pour refléter ces différents changements.

2. Critères d’inclusion et exclusion

Pour être dans le S&P 500, une entreprise doit respecter certains critères. Si elle ne répond plus à ces critères ou si une autre société devient plus grande et plus importante, l'indice peut être ajusté. L'entreprise sortante est remplacée par une autre.

Pour qu'une entreprise soit incluse dans le S&P 500, elle doit respecter plusieurs critères stricts. Voici les 3 principaux:

Capitalisation boursière

L'entreprise doit avoir une capitalisation boursière minimale d'environ 15.8 milliards de dollars (le montant exact peut varier légèrement avec le temps). Pour rappel, la capitalisation boursière d’une société est calculée en multipliant le prix de l'action par le nombre d'actions en circulation.

Voici l’annonce, début 2024, de la société S&P Dow Jones Indices qui gère les indices:

On peut voir que le critère de la capitalisation boursière a changé (avant 14.5 milliards $, et maintenant plus de 15.8 milliards $).

Siège social aux États-Unis

Le siège social de l’entreprise doit être basé aux États-Unis, même si elle peut avoir des activités internationales.

Liquidité et volume d'échanges

L'entreprise doit avoir une forte liquidité, c'est-à-dire que ses actions doivent être échangées en grande quantité sur le marché. Concrètement, cela signifie que ses actions doivent être facilement achetables et vendables, et que le volume quotidien moyen des transactions de ses actions sur 6 mois doit être significatif.

Exemple : Tesla (TSLA)

Tesla, le constructeur de voitures électriques, a été ajouté au S&P 500 le 21 décembre 2020. Voici comment Tesla répond aux critères :

• Capitalisation boursière : En 2020, la capitalisation boursière de Tesla dépassait largement les 14 milliards de dollars (elle atteignait environ 600 milliards de dollars au moment de son entrée) ;

• Siège social aux États-Unis : Tesla a son siège social à Austin, au Texas, bien qu'elle ait des usines et des opérations à l'échelle mondiale ;

• Liquidité et volume d'échanges : Tesla est l'une des actions les plus échangées sur le marché (environ 96 000 000 d’actions par jour), avec un fort volume quotidien, garantissant une excellente liquidité. Cela fait environ 25 milliards $ échangés par jour sur l’action Tesla.

En plus de ces trois critères, le comité du S&P 500 évalue d'autres aspects, comme la rentabilité. Par exemple, Tesla devait également montrer quatre trimestres consécutifs de bénéfices avant d'être admise dans l'indice.

Cela garantit que les entreprises du S&P 500 sont des acteurs stables et majeurs de l'économie américaine.

3. Quand cela se passe-t-il ?

Le S&P 500 est rééquilibré quatre fois par an (tous les 3èmes vendredis de mars, juin, septembre et décembre) par un comité. Ils examinent la liste des entreprises et décident si des modifications doivent être faites. En dehors de ces rééquilibrages réguliers, des ajustements peuvent aussi avoir lieu en cas d'événements exceptionnels, comme une fusion, le retrait de la cote d’une société ou encore une faillite d'une entreprise.

4. Les ajustements des pondérations

Le S&P 500 est un indice pondéré par la capitalisation boursière, ce qui signifie que les plus grosses entreprises (comme Apple ou Microsoft) pèsent plus lourd dans l'indice que les plus petites. Lors du rééquilibrage, si une entreprise a vu sa valeur boursière augmenter ou diminuer significativement, la part de cette entreprise dans l'indice sera ajustée en conséquence.

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💰 Mon portefeuille - +6000 euros, grâce à la Chine

Les 7 derniers jours, mon portefeuille a été fortement porté par la hausse du marché chinois et des marchés émergents.

Rien qu’à elle seule, la Chine a contribué pour plus de 6000 euros d’augmentation de valeur de mon portefeuille (rien que cela). Tu peux le voir ci-dessous:

J’ai aussi réinvesti pour 1000 euros dans l’ETF iShares Core S&P 500 UCITS ETF (IE00B5BMR087) vendredi dernier. Pourquoi ? Simplement car je tournais une vidéo sur comment investir en Bourse via Trade Republic, alors j’ai montré en direct comment investir dans un ETF. Tu le sais, je fais en sorte que mes vidéos soient très pratico-pratiques.

L’autre nouvelle, c’est pour mercredi. Mes investissements mensuels sont programmés même si je ne suis pas derrière un écran. Je vais investir 1000 euros répartis dans 10 ETF différents. Tout cela de manière automatique grâce aux plans d’épargne de Trade Republic.

Mais je trouve aussi super utile Trade Republic pour :

• Mon coussin de sécurité (environ 29 000 euros) qui fructifie à un taux de 3.50% par an (brut, intérêts payables tous les mois, en ligne avec le taux de la BCE) ;

• Profiter de la carte de banque et du Saveback de 1%.

Alors, si tu veux faire comme moi, tu peux ouvrir un compte Trade Republic en cliquant sur le lien ci-dessous:

[Sponsor ❤️] Je suis ambassadeur de Trade Republic (le 1er courtier européen, plus de 4 millions de clients). Ceci est une collaboration commerciale. Grâce à eux, je fais toutes mes newsletters et une vidéo YouTube sort toutes les 2 semaines.

Mon code parrainage est le suivant: gfvwql9p

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📰 Quelques news sur moi

Go sur Instagram

Non je ne roule pas dans une BMW.
Non je n'ai pas de montre de Luxe.
Par contre, j'investis.

Tous les mois.
De manière systématique.
Ca fait 90 mois d'affilée que j'investis.

PS: J'ai fait quelques vidéos courtes verticales qui sont intéressantes sur Instagram.

Viens découvrir ma page Instagram en cliquant ci-dessous:

Passage sur BFM Business

Il existe près de 1000 ETF obligataires en Europe.
Voici les 4 principaux critères pour choisir.

1. La zone géographique

2. Obligation d'Etats, d'entreprises ou les 2

3. Emetteurs de bonne qualité ou de mauvaise qualité

4. Obligations de courte, moyenne ou de longue durée

C'est un peu court comme explications.

Alors, j'ai tout résumé en 10 minutes avec Lorraine GOUMOT dans son émission Tout pour Investir sur BFM Business.

Conférences

En vrac:

• Ce jeudi 03 octobre, je serai à Odoo Experience (Bruxelles) pour rencontrer de nouvelles personnes ;

• Le 16 octobre, je participe aux JCL Talks à Louvain-la-Neuve à 18h;

• Le 02 novembre, je serai à Mons pour une séance de dédicaces à la librairie Scientia à partir de 15h ;

• Le 12 novembre, je serai à la librairie UOPC à Auderghem (Bruxelles) pour une conférence à partir de 18h.

Et puis, comme je te l’ai dit la semaine dernière, je discute aussi avec les Fnac pour faire quelques séances de dédicaces dans une Fnac en Belgique.

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Un immense merci 🙏

Un immense merci d’avoir pris le temps de lire cette 92ème édition.

Passe une agréable journée et si tu as des questions, tu peux bien entendu m’envoyer un message. Je réponds toujours avec le sourire 😀.

A bientôt,

Greg

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PS: Si tu as 2 minutes, tu peux aussi:

• La partager à tes amis, collègues et famille. Cela m’aidera énormément, merci d’avance

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