Bonjour đ,
Comment vas-tu ?
Bienvenue dans cette nouvelle Ă©dition des Tutos de Greg đ°. La 65Ăšme dĂ©jĂ .
Si tu souhaites continuer Ă soutenir ma mission dâĂ©ducation financiĂšre, tu peux cliquer sur le â€ïž juste au-dessus. Un immense merci pour ton soutien, cela mâaide beaucoup.
De mon cĂŽtĂ©, câest le jour J et je me sens trĂšs excitĂ©. Ce soir, se dĂ©roulera le premier sommet dâĂ©ducation financiĂšre au Luxembourg et je suis fier de lâavoir organisĂ© avec mon confrĂšre Romain Boyer. La confĂ©rence sâintitule: Investir seul(e) en Bourse ? Tu peux le faire !
Si tu es inscrit(e), alors je te dis à ce soir à partir de 18h30. Un cocktail dinatoire est prévu aprÚs la conférence avec une séance de dédicaces de mon livre.
Si tu es trop loin pour venir ou que tu nâas pas pu tâinscrire, alors jâai pu organiser une retransmission en Live sur 3 canaux:
Avant de commencer, tu peux Ă©galement:
đšâđ« DĂ©couvrir ma formation digitale - 4 semaines pour bien dĂ©buter en Bourse (5â sur Google )
đ Rejoindre + 5000 lecteurs de mon livre Bien dĂ©buter en Bourse
đ§ TĂ©lĂ©charger le guide illustrĂ© rĂ©digĂ© avec mon ami Guillaume Simonin (+ 1400 personnes lâont dĂ©jĂ )
đ» DĂ©couvrir mes 7 services autour de lâĂ©ducation financiĂšre â jâai accompagnĂ© + 1 130 personnes.
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Ton soutien mâaide beaucoup. Un immense merci đ.
Allez, câest parti pour cette 65Ăšme Ă©dition.
Au sommaire de cette Ă©dition đ
Semaine #12- Tout est beau, tout est rose et tout monte
Mes conseils de la semaine - Comment se préparer au prochain krach boursier ?
Lâoutil de la semaine - Le simulateur immobilier
La MinutEduc - Si BlackRock venait Ă faire faillite, quel serait lâimpact pour mes ETF ?
Update sur mon portefeuille - Jâai enfin reçu ma carte
Quelques news sur La Bourse: Make it Easy
âł Temps de lecture : 9 minutes đ + 12 minutes đ„
đ Semaine #12 - Tout est beau, tout est rose et tout monte
Je prĂ©fĂšre ĂȘtre transparent. Je nâai pas trop suivi lâactualitĂ© financiĂšre ces derniers jours. Je sais juste que les marchĂ©s amĂ©ricains ont eu leur meilleure semaine depuis 3 mois et que les analystes de marchĂ© attendent une diminution des taux dâintĂ©rĂȘt des banques centrales.
Les discours de diffĂ©rents membres des principales Banques Centrales ont Ă©tĂ© dans cette direction (si les taux diminuent, cela va pousser les entreprises et les mĂ©nages Ă produire et consommer, et donc est âbonâ pour lâĂ©conomie, et donc pour la Bourse aussi). Et la premiĂšre Banque Centrale Ă ĂȘtre intervenue est la Banque Centrale de Suisse. Elle a diminuĂ© son taux dâintĂ©rĂȘt directeur Ă 1.50% (versus 1.75% avant), ce qui signifie que si une banque commerciale dĂ©pose de lâargent Ă la Banque Centrale Suisse, elle sera rĂ©munĂ©rĂ©e Ă hauteur de 1.50% sur une annĂ©e.
Alors, voici un petit topo des performances depuis le 1er janvier 2024 :
+11.56% pour lâEurostoxx 50 (en orange)
+10.79% pour le MSCI World (en vert)
+9.40% pour le S&P 500 (en noir)
+7.71% pour lâor (en jaune)
+4.85% pour le Russell 2000 (en rose clair)
+2.04% pour le MSCI EM (marchés émergents, en mauve)
-1.02% pour le MSCI China (en rose foncé) - Oui la Chine est repassée dans le rouge.
đ Mes conseils de la semaine - Comment se prĂ©parer au prochain krach boursier ?
Les Bourses ne font que monter. Le S&P 500 est Ă son plus haut niveau jamais atteint. Et câest la mĂȘme chose pour l'indice Nasdaq 100, lâEurope ou encore lâindice MSCI World. Certaines sociĂ©tĂ©s comme Microsoft, Apple ou encore Nvidia pĂšsent plus que la capitalisation boursiĂšre de certains indices. Et dans le mĂȘme temps, les particuliers investissent beaucoup et sont en gĂ©nĂ©ral avides de gains rapides.
Oui mais, quid demain si un krach boursier arrive ? Comment faut-il préparer son portefeuille ? Que faut-il faire concrÚtement ? Comment pourrais-tu te sentir si les marchés chutent pendant 10, 15 ou encore 20 mois ?
Dans cette vidéo, je partage avec toi:
Les raisons qui expliquent la hausse des Bourses ;
Les principales statistiques des krachs boursiers depuis 1900 ;
5 conseils pour se préparer à mieux vivre le prochain krach boursier.
Ce sont des conseils que j'applique dans mes investissements. Alors, j'ai eu envie de te les partager dans cette vidéo.
Souhaites-tu regarder ma nouvelle vidéo ? Clique ci-dessous:
đ Lâoutil de la semaine - Simulateur immobilier
Cette semaine, jâai envie de partager avec toi un outil que jâai rĂ©cemment dĂ©couvert sur le site de Wikifin: le simulateur immobilier.
GrĂące Ă ce simulateur immobilier, tu vas pouvoir:
Estimer les droits dâenregistrement Ă payer ;
Estimer les honoraires du notaire et autres frais Ă payer ;
Calculer tes mensualités en fonction du type de crédit et du taux.
Cela prend 5 minutes, et cela donne une estimation trÚs précise.
Tu souhaites lâutiliser ? Clique ci-dessous:
đ La MinutEduc - Si BlackRock venait Ă faire faillite, quel serait lâimpact pour mes ETF ?
Comme tu le sais, jâai plus de 150 000 euros dans des ETF. Et tu peux te poser lĂ©gitimement la question suivante:
âEt si BlackRock venait Ă faire faillite, perdrais-tu tous tes investissements en ETF Greg ?â.
Il est important de comprendre que mon argent qui est investi dans des ETF ne se trouve pas sur le bilan du gestionnaire. En effet, l'ETF est géré par une société de gestion, à savoir BlackRock mais cela reste une entité juridique distincte.
Cette entitĂ© juridique distincte est complĂštement en dehors de BlackRock. Cela signifie que les investissements de l'ETF (et le cash) sont dĂ©posĂ©s au sein d'une banque dĂ©positaire. Et que cette banque dĂ©positaire ne fait aucune activitĂ© de prĂȘts aux particuliers, de trading ou encore de prĂȘts aux entreprises. Rien de tout cela. Lâunique objectif de la banque dĂ©positaire est de dĂ©tenir des titres financiers et du cash, c'est tout.
Prenons un exemple ensemble. La banque Bank of New York Mellon est la banque dĂ©positaire pour le fonds iShares Core S&P 500 UCITS ETF (lâETF qui a le plus de poids dans mon portefeuille). Donc si BlackRock fait faillite, le Conseil d'Administration de l'ETF va devoir nommer un nouveau gestionnaire pour l'ETF (par exemple: Vanguard). Mais on ne prendra pas mon argent pour rembourser les dettes de BlackRock.
đ° Mon portefeuille - Jâai enfin reçu ma carte
Je vais investir la semaine prochaine mais avant cela, je vais te partager une nouvelle concernant mon portefeuille.
Il y a quelques jours, jâai reçu ma carte bancaire VISA de Trade Republic. Si je rĂ©sume en quelques mots ses avantages :
Retraits : illimitĂ©s et sans frais (1⏠si < 100âŹ) ;
Paiements : elle peut ĂȘtre utilisĂ©e pour payer oĂč tu veux. Et dans dâautres devises que lâEuro ? Le taux de change est compĂ©titif puisquâil correspond au taux de change utilisĂ© par Visa ;
Saveback : 1% de tes dépenses mensuelles sont réinvesties dans des ETF (ou actions. Montant max par mois: 15 euros) ;
Cash rĂ©munĂ©rĂ© : 4% brut sur ton cash (jusqu'Ă 50 000âŹ).
Mais la carte a un gros dĂ©savantage: elle ne procure pas dâassurances.
Alors, pour tes billets de train ou dâavion, je te conseille dâutiliser une carte de crĂ©dit classique pour la rĂ©servation et puis dâutiliser la carte de Trade Republic pour les paiements sur place.
DĂšs lors, je me rĂ©jouis de payer avec cette carte afin de pouvoir investir en plus tous les mois dans des ETF. Par exemple, si je dĂ©pense 500 euros par mois, alors je vais pouvoir choisir dans quoi je veux investir 5 euros (1% de mes dĂ©penses). Comment Trade Republic fait pour mâoffrir 1% de mes dĂ©penses (jusquâĂ 15 euros maximum par mois) ? Ce sont des frais de marketing, tout simplement. GrĂące Ă leurs diffĂ©rentes sources de revenus, ils ont dĂ©cidĂ© de rĂ©compenser leurs utilisateurs et utilisatrices.
Alors, si tu veux utiliser la carte, placer ton cash à du 4% brut ou encore investir dans des ETF sans frais de courtage et 100% automatisé, alors tu peux faire comme moi et ouvrir un compte Trade Republic en cliquant sur le lien ci-dessous:
[Sponsor â€ïž]Ceci est une collaboration commerciale. Un immense merci pour leur soutien dans ma mission dâĂ©ducation financiĂšre.
Mon code parrainage est le suivant: gfvwql9p
đ° Quelques news sur La Bourse: Make it Easy
Quelques chiffres
Jâai dĂ©passĂ© les 12 000 personnes qui me suivent sur LinkedIn (â clique ici)
PrÚs de 7 500 abonné(e)s à cette newsletter. Un immense merci pour le soutien.
2 900 sur YouTube (â clique ici pour tâabonner)
Un nouveau projet en cours
Je passe environ 12 heures par semaines sur ce nouveau projet depuis dĂ©but mars, et ça va continuer encore quelques semaines. Mais, pour ĂȘtre franc avec toi, je ne peux pas trop tâen dire.
On bosse sur le sujet. On, mais câest qui âonâ ? Mon cher ami Guillaume Simonin, qui profitait du soleil du sud il y a quelques semaines pendant quâil faisait 0° Ă Luxembourg, et moi-mĂȘme bien entendu:
Nous avançons à notre rythme et je te tiendrai bien entendu informé(e) lorsque ce nouveau projet sera lancé.
Sondages
Je te partage quelques rĂ©sultats de sondage que jâai pu faire ces derniers jours sur LinkedIn:
Sur lâinvestissement dans lâor (une vidĂ©o arrive bientĂŽt sur le sujet, mais chut !):
Sur lâĂ©ducation financiĂšre et le rĂŽle de lâĂ©cole:
Sur lâinvestissement immobilier:
Un immense merci đ
Un immense merci dâavoir pris le temps de lire lâĂ©dition de cette semaine.
Je te souhaite une belle semaine, quâelle soit ensoleillĂ©e ou pluvieuse.
Si tu as des questions aussi, tu peux bien entendu mâenvoyer un message. Je rĂ©ponds toujours avec le sourire đ.
A bientĂŽt,
Greg
PS: Si tu as 2 minutes, tu peux aussi:
La partager Ă tes amis, collĂšgues et famille. Cela mâaidera Ă©normĂ©ment, merci dâavance
Trop bien ces newsletters, j'ai vraiment l'impression de progresser dans ma compréhension des finances personnelles
Keep Going Greg ! Et merci pour tout ce que tu fais !