📉 Comment se préparer au prochain krach boursier ?
Mes 5 conseils !
Bonjour 😀,
Comment vas-tu ?
Bienvenue dans cette nouvelle édition des Tutos de Greg 💰. La 65ème déjà.
Si tu souhaites continuer à soutenir ma mission d’éducation financière, tu peux cliquer sur le ❤️ juste au-dessus. Un immense merci pour ton soutien, cela m’aide beaucoup.
De mon côté, c’est le jour J et je me sens très excité. Ce soir, se déroulera le premier sommet d’éducation financière au Luxembourg et je suis fier de l’avoir organisé avec mon confrère Romain Boyer. La conférence s’intitule: Investir seul(e) en Bourse ? Tu peux le faire !
Si tu es inscrit(e), alors je te dis à ce soir à partir de 18h30. Un cocktail dinatoire est prévu après la conférence avec une séance de dédicaces de mon livre.
Si tu es trop loin pour venir ou que tu n’as pas pu t’inscrire, alors j’ai pu organiser une retransmission en Live sur 3 canaux:
Avant de commencer, tu peux également:
👨🏫 Découvrir ma formation digitale - 4 semaines pour bien débuter en Bourse (5⭐ sur Google )
📖 Rejoindre + 5000 lecteurs de mon livre Bien débuter en Bourse
📧 Télécharger le guide illustré rédigé avec mon ami Guillaume Simonin (+ 1400 personnes l’ont déjà)
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Ton soutien m’aide beaucoup. Un immense merci 🙏.
Allez, c’est parti pour cette 65ème édition.
Au sommaire de cette édition 🔍
Semaine #12- Tout est beau, tout est rose et tout monte
Mes conseils de la semaine - Comment se préparer au prochain krach boursier ?
L’outil de la semaine - Le simulateur immobilier
La MinutEduc - Si BlackRock venait à faire faillite, quel serait l’impact pour mes ETF ?
Update sur mon portefeuille - J’ai enfin reçu ma carte
Quelques news sur La Bourse: Make it Easy
⏳ Temps de lecture : 9 minutes 📑 + 12 minutes 🎥
🌎 Semaine #12 - Tout est beau, tout est rose et tout monte
Je préfère être transparent. Je n’ai pas trop suivi l’actualité financière ces derniers jours. Je sais juste que les marchés américains ont eu leur meilleure semaine depuis 3 mois et que les analystes de marché attendent une diminution des taux d’intérêt des banques centrales.
Les discours de différents membres des principales Banques Centrales ont été dans cette direction (si les taux diminuent, cela va pousser les entreprises et les ménages à produire et consommer, et donc est “bon” pour l’économie, et donc pour la Bourse aussi). Et la première Banque Centrale à être intervenue est la Banque Centrale de Suisse. Elle a diminué son taux d’intérêt directeur à 1.50% (versus 1.75% avant), ce qui signifie que si une banque commerciale dépose de l’argent à la Banque Centrale Suisse, elle sera rémunérée à hauteur de 1.50% sur une année.
Alors, voici un petit topo des performances depuis le 1er janvier 2024 :
+11.56% pour l’Eurostoxx 50 (en orange)
+10.79% pour le MSCI World (en vert)
+9.40% pour le S&P 500 (en noir)
+7.71% pour l’or (en jaune)
+4.85% pour le Russell 2000 (en rose clair)
+2.04% pour le MSCI EM (marchés émergents, en mauve)
-1.02% pour le MSCI China (en rose foncé) - Oui la Chine est repassée dans le rouge.
🔑 Mes conseils de la semaine - Comment se préparer au prochain krach boursier ?
Les Bourses ne font que monter. Le S&P 500 est à son plus haut niveau jamais atteint. Et c’est la même chose pour l'indice Nasdaq 100, l’Europe ou encore l’indice MSCI World. Certaines sociétés comme Microsoft, Apple ou encore Nvidia pèsent plus que la capitalisation boursière de certains indices. Et dans le même temps, les particuliers investissent beaucoup et sont en général avides de gains rapides.
Oui mais, quid demain si un krach boursier arrive ? Comment faut-il préparer son portefeuille ? Que faut-il faire concrètement ? Comment pourrais-tu te sentir si les marchés chutent pendant 10, 15 ou encore 20 mois ?
Dans cette vidéo, je partage avec toi:
Les raisons qui expliquent la hausse des Bourses ;
Les principales statistiques des krachs boursiers depuis 1900 ;
5 conseils pour se préparer à mieux vivre le prochain krach boursier.
Ce sont des conseils que j'applique dans mes investissements. Alors, j'ai eu envie de te les partager dans cette vidéo.
Souhaites-tu regarder ma nouvelle vidéo ? Clique ci-dessous:
🛠 L’outil de la semaine - Simulateur immobilier
Cette semaine, j’ai envie de partager avec toi un outil que j’ai récemment découvert sur le site de Wikifin: le simulateur immobilier.
Grâce à ce simulateur immobilier, tu vas pouvoir:
Estimer les droits d’enregistrement à payer ;
Estimer les honoraires du notaire et autres frais à payer ;
Calculer tes mensualités en fonction du type de crédit et du taux.
Cela prend 5 minutes, et cela donne une estimation très précise.
Tu souhaites l’utiliser ? Clique ci-dessous:
🔎 La MinutEduc - Si BlackRock venait à faire faillite, quel serait l’impact pour mes ETF ?
Comme tu le sais, j’ai plus de 150 000 euros dans des ETF. Et tu peux te poser légitimement la question suivante:
“Et si BlackRock venait à faire faillite, perdrais-tu tous tes investissements en ETF Greg ?”.
Il est important de comprendre que mon argent qui est investi dans des ETF ne se trouve pas sur le bilan du gestionnaire. En effet, l'ETF est géré par une société de gestion, à savoir BlackRock mais cela reste une entité juridique distincte.
Cette entité juridique distincte est complètement en dehors de BlackRock. Cela signifie que les investissements de l'ETF (et le cash) sont déposés au sein d'une banque dépositaire. Et que cette banque dépositaire ne fait aucune activité de prêts aux particuliers, de trading ou encore de prêts aux entreprises. Rien de tout cela. L’unique objectif de la banque dépositaire est de détenir des titres financiers et du cash, c'est tout.
Prenons un exemple ensemble. La banque Bank of New York Mellon est la banque dépositaire pour le fonds iShares Core S&P 500 UCITS ETF (l’ETF qui a le plus de poids dans mon portefeuille). Donc si BlackRock fait faillite, le Conseil d'Administration de l'ETF va devoir nommer un nouveau gestionnaire pour l'ETF (par exemple: Vanguard). Mais on ne prendra pas mon argent pour rembourser les dettes de BlackRock.
💰 Mon portefeuille - J’ai enfin reçu ma carte
Je vais investir la semaine prochaine mais avant cela, je vais te partager une nouvelle concernant mon portefeuille.
Il y a quelques jours, j’ai reçu ma carte bancaire VISA de Trade Republic. Si je résume en quelques mots ses avantages :
Retraits : illimités et sans frais (1€ si < 100€) ;
Paiements : elle peut être utilisée pour payer où tu veux. Et dans d’autres devises que l’Euro ? Le taux de change est compétitif puisqu’il correspond au taux de change utilisé par Visa ;
Saveback : 1% de tes dépenses mensuelles sont réinvesties dans des ETF (ou actions. Montant max par mois: 15 euros) ;
Cash rémunéré : 4% brut sur ton cash (jusqu'à 50 000€).
Mais la carte a un gros désavantage: elle ne procure pas d’assurances.
Alors, pour tes billets de train ou d’avion, je te conseille d’utiliser une carte de crédit classique pour la réservation et puis d’utiliser la carte de Trade Republic pour les paiements sur place.
Dès lors, je me réjouis de payer avec cette carte afin de pouvoir investir en plus tous les mois dans des ETF. Par exemple, si je dépense 500 euros par mois, alors je vais pouvoir choisir dans quoi je veux investir 5 euros (1% de mes dépenses). Comment Trade Republic fait pour m’offrir 1% de mes dépenses (jusqu’à 15 euros maximum par mois) ? Ce sont des frais de marketing, tout simplement. Grâce à leurs différentes sources de revenus, ils ont décidé de récompenser leurs utilisateurs et utilisatrices.
Alors, si tu veux utiliser la carte, placer ton cash à du 4% brut ou encore investir dans des ETF sans frais de courtage et 100% automatisé, alors tu peux faire comme moi et ouvrir un compte Trade Republic en cliquant sur le lien ci-dessous:
[Sponsor ❤️]Ceci est une collaboration commerciale. Un immense merci pour leur soutien dans ma mission d’éducation financière.
Mon code parrainage est le suivant: gfvwql9p
📰 Quelques news sur La Bourse: Make it Easy
Quelques chiffres
J’ai dépassé les 12 000 personnes qui me suivent sur LinkedIn (→ clique ici)
Près de 7 500 abonné(e)s à cette newsletter. Un immense merci pour le soutien.
2 900 sur YouTube (→ clique ici pour t’abonner)
Un nouveau projet en cours
Je passe environ 12 heures par semaines sur ce nouveau projet depuis début mars, et ça va continuer encore quelques semaines. Mais, pour être franc avec toi, je ne peux pas trop t’en dire.
On bosse sur le sujet. On, mais c’est qui “on” ? Mon cher ami Guillaume Simonin, qui profitait du soleil du sud il y a quelques semaines pendant qu’il faisait 0° à Luxembourg, et moi-même bien entendu:
Nous avançons à notre rythme et je te tiendrai bien entendu informé(e) lorsque ce nouveau projet sera lancé.
Sondages
Je te partage quelques résultats de sondage que j’ai pu faire ces derniers jours sur LinkedIn:
Sur l’investissement dans l’or (une vidéo arrive bientôt sur le sujet, mais chut !):
Sur l’éducation financière et le rôle de l’école:
Sur l’investissement immobilier:
Un immense merci 🙏
Un immense merci d’avoir pris le temps de lire l’édition de cette semaine.
Je te souhaite une belle semaine, qu’elle soit ensoleillée ou pluvieuse.
Si tu as des questions aussi, tu peux bien entendu m’envoyer un message. Je réponds toujours avec le sourire 😃.
A bientôt,
Greg
PS: Si tu as 2 minutes, tu peux aussi:
La partager à tes amis, collègues et famille. Cela m’aidera énormément, merci d’avance
Trop bien ces newsletters, j'ai vraiment l'impression de progresser dans ma compréhension des finances personnelles
Keep Going Greg ! Et merci pour tout ce que tu fais !