🔦 Tout s'éclaire sur les ETF passifs
+ récap boursier 2023
Hello 😀,
Belle et heureuse année 2024. J’espère de tout cœur que tu as passé d’excellents moments en famille, avec des amis, et je te souhaite de vivre de belles émotions en 2024.
Bienvenue dans cette nouvelle édition des Tutos de Greg 💰, la première de l’année 2024 avec quelques heures de “retard”. Si tu souhaites continuer à soutenir ma mission d’éducation financière, tu peux cliquer sur le ❤️ juste au-dessus. Un immense merci pour ton soutien, cela m’aide beaucoup.
De mon côté, je me sens un peu triste d’avoir quitté aussi rapidement un paysage sublime:
Mais comme dirait mon plus grand fils, “Papa, moi je ne suis pas triste d’être parti de la montagne car on y retourne dans 40 dodos”. J’ai passé d’excellents moments en famille, et ça m’a fait le plus grand bien.
Avant de commencer, tu peux aussi :
📧 Télécharger le guide illustré rédigé avec mon ami Guillaume Simonin (+ 1100 personnes l’ont déjà)
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Allez, c’est parti pour cette 53ème édition.
Au sommaire de cette édition 🔍
Semaine #52- Récap de l’année 2023
Mes conseils de la semaine - Tout comprendre sur les ETF
La vidéo de la semaine - Solidifie tes bases
La MinutEduc - Quelques stats sur la période de Noël
Update sur mon portefeuille - J’ai investi 1000 euros hier
Quelques news sur La Bourse: Make it Easy
⏳ Temps de lecture : 10 minutes 📑
🌎 Semaine #52- Récap de l’année 2023
Quelle année boursière 2023. Voici les informations les plus importantes de cette année 2023:
Début de l’année 2023, la Silicon Valley Bank, la Signature Bank et la First Republic Bank faisaient faillite et beaucoup de personnes pensaient qu’on allait au-devant d’une nouvelle crise bancaire majeure:
Les taux d’intérêt ont fortement augmenté, avec un taux moyen de 21.19% sur les cartes de crédits aux Etats-Unis, ou encore des taux américains sur les crédits hypothécaires de 7.79%, un plus haut depuis plus de 20 ans:
Pour le moment, malgré des taux d’intérêt beaucoup plus élevés, les prix de l’immobilier restent globalement stables et il n’y a pas une crise immobilière mondiale (il existe certaines exceptions, comme à Luxembourg par exemple où les prix ont chuté entre 10 et 20%, parfois même plus) ;
Cela fait 10 ans que les obligations n’ont plus rien rapporté par rapport aux actions (en noir, l’indice S&P 500 et en mauve, un ETF qui investit dans des obligations de l’Etat américain):
L’inflation, qui avait fortement augmenté en 2021 pour continuer en 2022 suite au conflit Ukraine-Russie, s’est calmée ces derniers mois. Après avoir touché un plus haut à 11.5% en Europe, les dernières statistiques de l’inflation en Europe montrent qu’elle tourne aux alentours de 3.5%:
Les marchés espèrent que les Banques Centrales vont diminuer leur taux d’intérêt pour redonner du dynamisme à l’économie car les prévisions de croissance du PIB réel (qui tient compte de l’inflation) ne sont guère élevées (Source: JP Morgan):
Enfin, les performances des marchés ont été tirées par des entreprises comme Apple, Amazon, Microsoft, Alphabet, Meta, Nvidia et Tesla (les “7 magnifiques” comme l’appellent les analystes financiers). Ces 7 entreprises combinées ont gagné près de 80% et représentent plus de 30% de l’indice S&P 500 :
Alors, si on regarde la performance 2023 des principaux indices boursiers:
+24.23% pour le S&P 500 (en noir)
+19.89% pour le MSCI World (en vert)
+19.19% pour l’Eurostoxx 50 (en orange)
+9.01% pour l’or (en jaune)
+7.01% pour le MSCI EM (marchés émergents, en mauve)
-14.85% pour le MSCI China (en rose)
🔑 Mes conseils de la semaine - Tout comprendre sur les ETF
Il y a plus de 9000 ETF disponibles dans le monde.
Alors, quand David m’a invité dans son podcast “Jugeote Podcast”, j’ai dit oui avec grand plaisir.
Dans cet épisode, je te partage:
Qu'est-ce qu'un ETF ?
Comment comprendre le nom d'un ETF ?
Quels sont éléments à prendre en compte pour évaluer la qualité d'un ETF ?
Quelle est la différence entre les ETF à réplication physique, et les ETF à réplication synthétique ? Lequel est à privilégier si on a le choix ?
Quelle taille minimum de capitalisation considérer lorsque l'on choisit un ETF ?
Quels outils utiliser pour choisir un un ETF ?
Comment fonctionnent les dividendes lorsque l'on achète un ETF ? Faut-il privilégier les ETF capitalisant ou distribuant ?
Quelles sont les erreurs courantes que les investisseurs commettent lorsqu'ils investissent dans les ETF ?
Bref, une vraie Masterclass gratuite avec, je l’espère et je le pense, beaucoup de valeur ajoutée pour toi et ton portefeuille.
Tu souhaites l’écouter ?
Clique ci-dessous:
🎥 La vidéo de la semaine - Solidifie tes bases
Pour bien digérer les sucreries de Saint-Nicolas, les repas de Noël et du Nouvel-An et bientôt la galette des rois, je t’invite à (encore ?) regarder les vidéos sur ma chaine YouTube pour solidifier tes bases et te sentir plus serein(e) dans tes futurs investissements.
Notamment la vidéo qui te permet de naviguer de manière autonome sur justETF:
🔎 La MinutEduc - Quelques stats sur la période de Noël
Nous venons de passer la période de Noël, période durant laquelle on dépense généralement beaucoup d’argent.
Alors, voici quelques statistiques que j’ai découvertes ces derniers jours:
La Chine est le plus grand fournisseur de décoration de Noël, loin devant les autres pays:
Le prix d’un sapin naturel a presque triplé depuis 10 ans:
Aux Etats-Unis, plus de 949 milliards $ ont été dépensés pour les fêtes de Noël, ce qui correspond à près de 1000 $ par adulte:
Enfin, au niveau des résolutions de la nouvelle année, on retrouve en tête de liste: faire du sport, améliorer ses finances, prendre soin de sa santé mentale, perdre du poids ou encore manger mieux:
💰 Mon portefeuille - Hier, j’ai investi 1000 euros
On recommence 2024 sur les chapeaux de roue.
J’ai investi hier 1000 euros dans 10 ETF pour avoir une vue parfaite sur mon allocation géographique et aussi par taille (Large Cap vs Small Cap). Voici la liste en toute transparence:
Mes investissements se font faits via les plans d’épargne de Trade Republic. Pour profiter des frais de courtage gratuits, de l’automatisation et du risque d’oubli 100% évité.
Si tu veux faire la même chose, alors tu peux ouvrir un compte chez Trade Republic en cliquant ci-dessous:
[Sponsor ❤️] Trade Republic est le plus grand courtier en Europe. J’ai un partenariat rémunéré avec eux. Un immense merci pour leur soutien dans ma mission d’éducation financière.
📰 Quelques news sur La Bourse: Make it Easy
En vrac:
Je suis impatient de te parler de mon bilan 2023 (mon chiffre d’affaires, mes succès, mes échecs, …), mais je le ferai la semaine prochaine ;
Je serai à Paris le 30 et 31 janvier 2024 (si tu veux qu’on se rencontre, envoie moi un e-mail);
Je te parlerai aussi de mes objectifs 2024.
Un immense merci 🙏
Un immense merci d’avoir pris le temps de lire cette édition, en ce début d’année 2024.
Si tu as des questions, tu peux m’envoyer un message. Je réponds toujours avec le sourire 😃
Passe une belle semaine, pluvieuse ou ensoleillée.
A bientôt,
Greg
PS: Si tu as 2 minutes, tu peux aussi:
La partager à tes amis, collègues et famille. Cela m’aidera énormément, merci d’avance
Bonjour Gregory,
Tout d'abord je te souhaite une très bonne année ainsi qu'à toute ta famille .
Pourrais-tu me donner les codes isin des ETF small caps ? Pourquoi commencer que maintenant ceux-là ?